Investor Toomas

Kes on investor Toomas

Kes on Investor Toomas?

Ühe Tallinna väikese IT-firma osanik ning samas programmeerijana töötav 49aastane Toomas tegi 2002. aasta alguses kaaluka otsuse. Ta alustas paljudele oma tollastele eakaaslastele mõttetuna tunduvat pensionipõlve kindlustamist.

Toomas võttis teadmiseks, et tema pensionile mineku ajaks (aastal 2031) on pensionäre võrreldes tööjõulise elanikkonnaga Eestis märgatavalt enam kui praegu. See aga tähendab, et soovides korraliku elustandardi jätkumist pensionieas, pole mõtet jääda lootma vaid riiklikule pensionile.

Toomasel oli 2002. aasta alguseks koos miljon krooni ehk 64 000 eurot, mida ta otsustas aktsiaturule paigutada eesmärgiga tagada endale 30 aasta pärast muretu vanaduspõlv. Toomas on liitunud ka pensionisammastega, et kasutada ära riigi pakutavad maksusoodustused ja võrrelda enda portfelli tootlust enda pensionifondide tootlusega. Lisaks jälgib Toomas igapäevaselt oma kulutusi ning otsib erinevaid säästmisnippe.

Investeerimisstrateegia

Toomase investeerimisprogrammi pikkuseks on 30 aastat tootluse eesmärgiks on ta seadnud 12% aastas, mille õnnestumisel muutuks tema 64 000 eurot 30 aasta pärast 2 miljoniks euroks. Toomas investeerib ettevõtetesse, mis on tema hinnangul pikaajalise kasvupotentsiaaliga ning mis on end minevikus heast küljest näidanud.

Ta on koostanud endale nn jälgimisnimekirja erinevatest ettevõtetest, sektoritest ja piirkondadest ehk koondanud tema jaoks huvitavad ja päevakajalised investeerimisideed. Investeerimisotsused vaatab ta reeglina üle korra kvartalis, pärast ettevõtete kvartaliaruannete avaldamist. Ta püüab hoida end tagasi emotsioonide ajendil aktsiate ostmistest ja müümistest ning ei loobu väärtpaberitest, mille hind langeb, kuid potentsiaal säilib. Kui Toomas näeb, et ta on teinud vale investeerimisotsuse, tunnistab ta seda endale ja müüb selle ettevõtte aktsiad maha. Ta kaalub müüki ka siis, kui ettevõtte aktsia on Toomase meelest juba liiga palju tõusnud ning tundub ülehinnatud. Toomas otsustab aktsiate soetamisel mitte rabelda, vaid need aegamööda endale soetada. Aastas teeb Toomas vähemalt 12 tehingut. Toomas püüab oma investeeringud hajutada erinevate majandussektorite, piirkondade ja valuutade vahel. 2015. aasta alguses ehk pärast enam kui kümne aasta pikkust investeerimiskogemust, otsustas Toomas muutuda riskijulgemaks ehk ta hakkas 10% portfellist paigutama riskantsemalt ning lühema ajahorisondiga.

Toomase aktsiaportfell

iShares MSCI Brazil Capped (EWZ)

Positsioon
iShares MSCI Brazil Capped ETF järgib MSCI Brazil 25/50 indeksit. ETF investeerib suure ja keskmise suurusega Brasiilia ettevõtetesse ning hõlmab 85% kogu turust. Suurima osakaalu (ligi 40%) instrumendist moodustab finantssektor. ETFi aastane haldustasu on 0,63% ning dividenditootlus ligi 1,7%. Fondi valuuta on dollar ning see on kaubeldav New Yorgi börsil. ETF on keskmisest kõrgema riskiga.

Tallink Grupp

Positsioon
AS Tallink Grupp on Euroopa juhtiv laevandusettevõte, mis pakub kvaliteetseid mini-kruiise, reisijate- ja ro-ro kaubaveo teenuseid Läänemerel. Ettevõttele kuulub kokku 18 alust - kruiisilaevad, kiired ro-pax laevad ja ro-ro kaubalaevad. Tegutsetakse laevaliinidel Eesti ja Soome, Soome ja Rootsi, Eesti ja Rootsi ning Läti ja Rootsi vahel. Peamistel liinidel hoitakse juhtivat turupositsiooni.

Statoil

Positsioon
Statoil ASA on Norra energeetikaettevõte ja ühtlasi Põhjamaade suurim ettevõte. Nii Oslo kui New Yorgi börsil noteeritud ning 67% ulatuses Norra riigile kuuluv Statoil uurib nafta ja maagaasi leiukohti ning toodab, transpordib, rafineerib ja müüb naftat ja maagaasi. Börsifirma tegutseb 37 riigis ning selle turuväärtus on ligi 55 miljardit dollarit.

Ryanair

Positsioon
Ryanair on Iiri odavlennufirma, mille aktsiad on noteeritud nii Iiri, kui ka Londoni börsil. 2016. aastal lendas Ryanairiga üle 106 miljoni reisija. Aastaks 2024 on seatud eesmärgiks lennutada 180 miljonit reisijat.

Apranga

Positsioon
Apranga on Baltikumi suurim rõivaste jaemüüja. Leedu ettevõtte tegutseb kõigis kolmes Balti riigis ning lisaks enda brändidele on sel veel ka frantsiisilepingud selliste tuntud kaubamärkide müügiks nagu Zara, Hugo Boss, Emporio Armani – kui nimetada vaid mõnda. Ettevõte loodi 1945. aastal ja Vilniuse börsi põhinimekirja kanti see 2005. aasta oktoobris.

Olympic Entertainment Group

Positsioon
Olympic Entertainment Group AS ja tema tütarettevõtted on juhtiv hasartmänguteenuste osutaja Balti riikides ning opereerib kasiinosid Poolas, Slovakkias, Valgevenes ja Itaalias. Lisaks tavakasiinodele pakub ettevõte ka internetikasiino teenuseid.

Microsoft

Positsioon
Microsoft Corporation on 1975. aastal Bill Gatesi ja Paul Alleni asutatud rahvusvaheline tarkvarafirma, mis on kogunud tuntust eelkõige oma operatsioonisüsteemiga Windows ja kontoritarkvaraga Microsoft Office. Ettevõtte aastane käive ulatub 85 miljardi euroni.

LHV Group allutatud võlakiri 29.10.2025

Positsioon
LHV Pank on 1999. aastal loodud Eesti kapitalil põhinev pank. AS LHV Pank pakub hoiuseid, ärilaene, arveldusteenust, väärtpaberivahendust, pensionifonde, liisingut ja varahaldusteenust nii eraisikutele kui ettevõtetele. 2005. aastal asutati LHV Group ning 2016. aastal noteeriti ettevõtte aktsia Nasdaq Tallinna börsil.

Ler¸y Seafood

Positsioon
Norra kontsern Leroy Seafood Group hõlmab endas suurt hulka väiksemaid allüksusi, mis tegelevad nii kalade püügi, - kasvatuse kui ka erinevate mereandide turustamisega. Maailma ühel suurimal lõhetootjal on tütarettevõtted Taanis, Prantsusmaal ja Portugalis.

Inbank allutatud võlakiri 28.09.2026

Positsioon
Inbank on välja kasvanud 2011. aastal loodud finantstehnoloogiaettevõttest Cofi. 2016. aasta septembris toimus Inbanki võlakirjade emissiooni eesmärgiks oli tugevdada ettevõtte kapitalistruktuuri ja turupositsiooni, toetada edasist kasvu ja laienemist uutele sihtturgudele ning kindlustada turvaline kapitalipuhver grupi ettevõtetele. Inbanki võlakirjad on vabalt kaubeldavad Tallinna börsil.

Berkshire Hathaway (BRK-B)

Positsioon
USA investeerimisfirma pikaajaline tegevjuht on maailma üks kõigi aegade edukaim investor Warren Buffett. Berkshire ja selle tütarfirmad hõlmavad suurel hulgal kõige erinevamaid ärivaldkondi, alates kindlustus- ja kommunaalteenustest kuni kinnisvara, raudteekaubaveo, panganduse ja jaemüügini. Ajavahemikus 1965-2015 kerkis Berkshire Hathaway raamatupidamisväärtus aktsia kohta 19,2% aastas. S&P 500 indeksi tootlus oli samal ajavahemikul 9,7% aasta kohta. 2017. aasta seisuga on ettevõtte turuväärtus enam kui 415 miljardit dollarit.

Baltic Horizon Fund

Positsioon
Baltic Horizon Fund on reguleeritud suletud lepinguline kinnisvarafond, mis on registreeritud Eestis. Fond sarnaneb rahvusvaheliselt tuntud REIT fondide kontseptiga kus lõviosa fondi üüritegevuse rahavoost makstakse regulaarselt välja investoritele. Fondi peamine fookus on investeerida ärikinnisvarasse Eestis, Lätis ja Leedus fokuseerides pealinnadele – Tallinn, Riia, Vilnius. Fondil puudub tähtaeg.

Apple

Positsioon
Apple Inc. on 1. aprillil 1976. aastal USAs asutatud rahvusvaheline ettevõte, mis toodab ja turustab personaalarvuteid ning mobiiliseadmeid. Lisaks pakub firma erinevat tarkvara, teenuseid, lisaseadmeid ja võrgulahendusi. Apple müüb oma toodangut globaalselt nii veebipoodide ja tavakaupluste kui lepinguliste edasimüüjate kaudu. Ettevõtte tuntuimad riistvaralised tooted on Macintoshi arvutid, iPod, iPhone ja iPad. Käive ulatus 2014. aastal 160 mld euroni.
Sulge Tutvustus

Investor Toomas: Alar Tamming andis mulle raha

09. mai 2016, 14:15
Tavidi suuromanik Alar Tamming.
http://www.aripaev.ee/storyimage/EA/20160509/INVESTOR/160509729/AR/0/AR-160509729.jpg

Nädalavahetusel Rakveres sattusin kokku valuutavahetuse ja kullamüügiga tegeleva Tavidi nõukogu esimehe ja suuromaniku Alar Tamminguga, kes jagas veidi rahatarkust ja rahatähti.

Nimelt käisin laupäeval koos Tammingu ja mitme teise eksperdiga Rakvere Reaalgümnaasiumis rääkimas väärtpaberitest ja finantsvabadusest.

Kullaärimees, kes rääkis pikemalt majanduskriisidest ja raha olemusest, jagas alustuseks kõigile kohaletulnutele Tsaari-Venemaa paberrublasid ja tsiteeris käigult Voltaire’i, kes kunagi öelnud, et paberraha pikaajaline väärtus on null.

Börsi suhtes kriitiline

Minule sattus näppu 1909. aasta kümnerublane, millel praegu küll vaid mõtteline väärtus. Jah, eriti just Venemaa on ajalooliselt ja tänapäevalgi hästi tõestanud, kuidas mis tahes varaklasside väärtus kiirelt põrmu võib langeda. Muu maailm pole mõistagi mingi erand.

Tamming nentis, et kui 1929. aasta suure börsikrahhi ajal oli USAs vaid käputäis inimesi aktsiaturgudel, siis tänapäeval on pea kõik inimesed kas või pensionifondi kaudu otsapidi tahes-tahtmata turgudega seotud. Nõnda muutuvat globaliseerudes ka finantskriisid üha jõledamaks.

Tegelikult ei mõjunud kullaärimees sugugi kui pessimistlik viimsepäeva kuulutaja, vaid tema soovitus vaadata maailma protsessidena ning püüda asjade sügavamat olemust tabada, on omal kohal. Pole aga saladus, et pikaajaliseks väärtuse kasvuks ei tea ajalugu aktsiatest palju paremat varaklassi. Võlakirjad, kinnisvara ja mis tahes toorained sörgivad tootluse poolest nukralt sabas. Minu enda portfell on selle tõetera kinnituseks.

Veidi optimismi LHV IPO suhtes

Kui Tamming pani pigem mõtlema igavikulistele küsimustele, siis järgmiste esinejate, kohaliku börsi juhi Rauno Klettenbergi ja LHV panga maaklertegevuse juhi Alo Vallikivi, ettekannetest sain veidi kindlust märksa maisema LHV IPO suhtes. Börsijuht kiitis panga läbimõeldud börsiletuleku strateegiat ning andis teiste ettevõtete ajaloolise kogemuse põhjal mõista, et aktsia suure languse korral oleks usaldust hiljem väga raske taastada.

„See võib võtta aastaid,“ rääkis Klettenberg. „Kui sa oled ootusi korra petnud, siis on raskem ka hiljem raha kaasata.“

Olles näinud Hansapanga edulugu ja jälginud pikka ega LHV juhtide tegevust, on mul tõeliselt raske uskuda, et börsile minnakse pelgalt investoritele kotti pähe tõmbama. Turundusele ja kohaliku investorkogukonna harimisele suurt rõhku pannud panga jaoks ei kaaluks mainekahju minu hinnangul ühtki kasu üles. Põhineb ju pangandus just suuresti usaldusel.

Ka oma paarikümne aasta pikkusest investeerimiskogemusest kõnelnud ja ettevõttes üsna algusaegadest peale töötanud Vallikivi on enda kinnitusel otsustanud viimasel ajal investeerida ennekõike oma kodupanka.

Kui ühes oma varasemas postituses ütlesin, et märgin LHV aktsiaid 10 000 euro eest, siis vaadates praegust investorite huvi, otsustasin juba läinud nädalal neid märkida igaks juhuks hoopis 20 000 euro eest. Oletan, et nii võib suureneda tõenäosus soovitud väike hulk aktsiaid kontole saada ja positsioon ei paisuks endiselt ülearu suureks. Eks aeg näitab, kas investeeringule järgneb kullasadu või Tsaari rubla saatus.

Äripäev http://www.aripaev.ee/img/id-aripaev.svg
09. May 2016, 14:14
Otsi:

Ava täpsem otsing