Pühapäev 22. jaanuar 2017

AS ÄRIPÄEV
Pärnu mnt 105, 19094 Tallinn
Telefon: (372) 667 0111
E-post: online@aripaev.ee

Investor Toomas

Kes on investor Toomas

Kes on Investor Toomas?

Ühe Tallinna väikese IT-firma osanik ning samas programmeerijana töötav 49aastane Toomas tegi 2002. aasta alguses kaaluka otsuse. Ta alustas paljudele oma tollastele eakaaslastele mõttetuna tunduvat pensionipõlve kindlustamist.

Toomas võttis teadmiseks, et tema pensionile mineku ajaks (aastal 2031) on pensionäre võrreldes tööjõulise elanikkonnaga Eestis märgatavalt enam kui praegu. See aga tähendab, et soovides korraliku elustandardi jätkumist pensionieas, pole mõtet jääda lootma vaid riiklikule pensionile.

Toomasel oli 2002. aasta alguseks koos miljon krooni ehk 64 000 eurot, mida ta otsustas aktsiaturule paigutada eesmärgiga tagada endale 30 aasta pärast muretu vanaduspõlv. Toomas on liitunud ka pensionisammastega, et kasutada ära riigi pakutavad maksusoodustused ja võrrelda enda portfelli tootlust enda pensionifondide tootlusega. Lisaks jälgib Toomas igapäevaselt oma kulutusi ning otsib erinevaid säästmisnippe.

Investeerimisstrateegia

Toomase investeerimisprogrammi pikkuseks on 30 aastat tootluse eesmärgiks on ta seadnud 12% aastas, mille õnnestumisel muutuks tema 64 000 eurot 30 aasta pärast 2 miljoniks euroks. Toomas investeerib ettevõtetesse, mis on tema hinnangul pikaajalise kasvupotentsiaaliga ning mis on end minevikus heast küljest näidanud.

Ta on koostanud endale nn jälgimisnimekirja erinevatest ettevõtetest, sektoritest ja piirkondadest ehk koondanud tema jaoks huvitavad ja päevakajalised investeerimisideed. Investeerimisotsused vaatab ta reeglina üle korra kvartalis, pärast ettevõtete kvartaliaruannete avaldamist. Ta püüab hoida end tagasi emotsioonide ajendil aktsiate ostmistest ja müümistest ning ei loobu väärtpaberitest, mille hind langeb, kuid potentsiaal säilib. Kui Toomas näeb, et ta on teinud vale investeerimisotsuse, tunnistab ta seda endale ja müüb selle ettevõtte aktsiad maha. Ta kaalub müüki ka siis, kui ettevõtte aktsia on Toomase meelest juba liiga palju tõusnud ning tundub ülehinnatud. Toomas otsustab aktsiate soetamisel mitte rabelda, vaid need aegamööda endale soetada. Aastas teeb Toomas vähemalt 12 tehingut. Toomas püüab oma investeeringud hajutada erinevate majandussektorite, piirkondade ja valuutade vahel. 2015. aasta alguses ehk pärast enam kui kümne aasa pikkust investeerimiskogemust, otsustas Toomas muutuda riskijulgemaks ehk ta hakkas 10% portfellist paigutama riskantsemalt ning lühema ajahorisondiga.

Toomase aktsiaportfell

Apple Inc.

Soetusaeg: 27.10.2009
Soetushind: 56,90€
Aktsiaid: 210tk
Apple Inc. on 1. aprillil 1976. aastal USAs asutatud rahvusvaheline ettevõte, mis toodab ja turustab personaalarvuteid ning mobiiliseadmeid. Lisaks pakub firma erinevat tarkvara, teenuseid, lisaseadmeid ja võrgulahendusi. Apple müüb oma toodangut globaalselt nii veebipoodide ja tavakaupluste kui lepinguliste edasimüüjate kaudu. Ettevõtte tuntuimad riistvaralised tooted on Macintoshi arvutid, iPod, iPhone ja iPad. Käive ulatus 2014. aastal 160 mld euroni.

Apranga

Soetusaeg: 07.05.2012
Soetushind: 1,89€
Aktsiaid: 6000tk
Apranga on Baltikumi suurim rõivaste jaemüüja. Leedu ettevõtte tegutseb kõigis kolmes Balti riigis ning lisaks enda brändidele on sel veel ka frantsiisilepingud selliste tuntud kaubamärkide müügiks nagu Zara, Hugo Boss, Emporio Armani – kui nimetada vaid mõnda. Ettevõte loodi 1945. aastal ja Vilniuse börsi põhinimekirja kanti see 2005. aasta oktoobris. Börsifirma 2013. aasta käive oli 135,16 miljonit eurot.

Leroy Seafood

Soetusaeg: 29.11.2013
Soetushind: 20,71€
Aktsiaid: 850tk
Norra kontsern Leroy Seafood Group hõlmab endas suurt hulka väiksemaid allüksusi, mis tegelevad nii kalade püügi, - kasvatuse kui ka erinevate mereandide turustamisega. Maailma ühel suurimal lõhetootjal on tütarettevõtted Taanis, Prantsusmaal ja Portugalis. Ettevõtte 2013. aasta käive oli 10,76 miljardit NOKi ehk ligemale 1,24 miljardit eurot.

Microsoft

Soetusaeg: 20.01.2009
Soetushind: 15,70€
Aktsiaid: 617tk
Microsoft Corporation on 1975. aastal Bill Gatesi ja Paul Alleni asutatud rahvusvaheline tarkvarafirma, mis on kogunud tuntust eelkõige oma operatsioonisüsteemiga Windows ja kontoritarkvaraga Microsoft Office. Ettevõtte käive ulatub 78 miljardi euroni.

Olympic EG

Soetusaeg: 14.02.2007
Soetushind: 1,64€
Aktsiaid: 5000tk
Olympic Entertainment Group AS ja tema tütarettevõtted on juhtiv hasartmänguteenuste osutaja Balti riikides ning opereerib kasiinosid Poolas, Slovakkias, Valgevenes ja Itaalias. Lisaks tavakasiinodele pakub ettevõte ka internetikasiino teenuseid. Seisuga 30. september 2014 kuulus kontserni kokku 97 kasiinot. Ettevõtte hasartmängutulu oli 2014. aastal 141 miljonit eurot.

iShares STOXX Europe 600 ETF

Soetusaeg: 09.03.2015
Soetushind: 39,53€
Aktsiaid: 250tk
EXSA sümboli alt leitav börsilkaubeldav fond ehk ETF on hajutatud Euroopa 400 suure ja 200 keskmise suurusega börsifirma aktsiate vahel ning see kajastab üsna täpselt Stoxx 600 indeksi käekäiku. 4,79 miljardit eurot haldava ETFi aastane dividenditootlus jääb vahemikku 2-3% ning selle haldustasu on 0,20%.

Berkshire Hathaway (BRK-B)

Soetusaeg: 16.03.2015
Soetushind: 145,76$
Aktsiaid: 110tk
USA investeerimisfirma pikaajaline tegevjuht on maailma üks kõigi aegade edukaim investor Warren Buffett, kes omandas ettevõttes enamusosaluse 1964. aastal. Kuigi börsifirma investeeringud on hajutatud mitmekümne erineva ettevõtte vahel, on suurimad rahapaigutused 2014. aasta lõpu seisuga tehtud USA suurima laenuandja Wells Fargo (23,23%), joogitootja Coca-Cola (15,44%), krediitkaardifirma American Expressi (12,9%) ja tehnoloogiafirma IBM (11,29%) aktsiatesse.

Inbank

Soetusaeg: 22.09.2016
Soetushind: 1000€
Aktsiaid: 7tk
Inbanki võlakirjad on alates 3. oktoobrist 2016 noteeritud Tallinna börsil. Võlakirju noteeriti 6,5 miljoni euro väärtuses. Võlakirjade lunastustähtaeg on 28. september 2026. Võlakirjade aastane kupongiintressimäär on 7% aastas, mida arvutatakse alates võlakirjade väljalaskmise päevast 28. septembril 2016 kuni lunastamise päevani. Intressi makstakse üks kord kvartalis.

Statoil ASA

Soetusaeg: 06.08.2015
14.01.2016
Soetushind: 136,58 NOK
100,50 NOK
Aktsiaid: 330tk
285tk
Statoil ASA on Norra energeetikaettevõte ja ühtlasi Põhjamaade suurim ettevõte. Nii Oslo kui New Yorgi börsil noteeritud ning 67% ulatuses Norra riigile kuuluv Statoil uurib nafta ja maagaasi leiukohti ning toodab, transpordib, rafineerib ja müüb naftat ja maagaasi. Börsifirma tegutseb 37 riigis ning selle turuväärtus on enam kui 53 miljardit dollarit.

LHV võlakirjad

Soetusaeg: 29.10.2015
Soetushind: 1000€
Aktsiaid: 10tk
LHV allutatud võlakirja nimiväärtus on 1000 eurot ning aastane intress 6,5 protsenti. Võlakirja pakkumine oli suunatud eelkõige jaeinvestoritele ning investeerimise periood on kuni 2025. aastani. Saadud vahendeid kasutab LHV oma ärimahtude kasvatamiseks. LHV plaanib aktsiate avalikku esmaemissiooni järgmisel aastal.

Tallink

Soetusaeg: 13.11.2015
Soetushind: 0,85€
Aktsiaid: 11900tk
AS Tallink Grupp on Euroopa juhtiv laevandusettevõte, mis pakub kvaliteetseid mini-kruiise, reisijate- ja ro-ro kaubaveo teenuseid Läänemerel. Ettevõttele kuulub kokku 18 alust - kruiisilaevad, kiired ro-pax laevad ja ro-ro kaubalaevad. Tegutsetakse laevaliinidel Eesti ja Soome, Soome ja Rootsi, Eesti ja Rootsi ning Läti ja Rootsi vahel. Peamistel liinidel hoitakse juhtivat turupositsiooni.

Ryanair

Soetusaeg: 22.03.2016
28.06.2016
Soetushind: 13,08€
11,00€
Aktsiaid: 303tk
360tk
Ryanair on Iiri odavlennufirma, mille aktsiad on noteeritud nii Iiri, kui ka Londoni börsil. Lennufirmal on 194 sihtkohta ning kasutada peaaegu 600 Boeingu reisilennukit. Eelmisel aastal ületas Ryanairi reisijate arv 100 miljoni piiri. Aastaks 2024 on seatud eesmärgiks lennutada 160 miljonit reisijat.

LHV

Soetusaeg: 20.05.2016
Soetushind: 6,95€
Aktsiaid: 967tk
LHV Group on suurim kodumaine finantsgrupp, mille pangateenuseid kasutab pea 82 000 klienti. LHV on asutanud 1999. aastal Rain Lõhmus ja Andres Viisemann ning seal töötab ligi 300 inimest. LHV pensionifondidel on üle 130 000 kliendi.
Sulge Tutvustus

Investor Toomas: Alar Tamming andis mulle raha

09. mai 2016, 14:15
Tavidi suuromanik Alar Tamming.
http://www.aripaev.ee/storyimage/EA/20160509/INVESTOR/160509729/AR/0/AR-160509729.jpg

Nädalavahetusel Rakveres sattusin kokku valuutavahetuse ja kullamüügiga tegeleva Tavidi nõukogu esimehe ja suuromaniku Alar Tamminguga, kes jagas veidi rahatarkust ja rahatähti.

Nimelt käisin laupäeval koos Tammingu ja mitme teise eksperdiga Rakvere Reaalgümnaasiumis rääkimas väärtpaberitest ja finantsvabadusest.

Kullaärimees, kes rääkis pikemalt majanduskriisidest ja raha olemusest, jagas alustuseks kõigile kohaletulnutele Tsaari-Venemaa paberrublasid ja tsiteeris käigult Voltaire’i, kes kunagi öelnud, et paberraha pikaajaline väärtus on null.

Börsi suhtes kriitiline

Minule sattus näppu 1909. aasta kümnerublane, millel praegu küll vaid mõtteline väärtus. Jah, eriti just Venemaa on ajalooliselt ja tänapäevalgi hästi tõestanud, kuidas mis tahes varaklasside väärtus kiirelt põrmu võib langeda. Muu maailm pole mõistagi mingi erand.

Tamming nentis, et kui 1929. aasta suure börsikrahhi ajal oli USAs vaid käputäis inimesi aktsiaturgudel, siis tänapäeval on pea kõik inimesed kas või pensionifondi kaudu otsapidi tahes-tahtmata turgudega seotud. Nõnda muutuvat globaliseerudes ka finantskriisid üha jõledamaks.

Tegelikult ei mõjunud kullaärimees sugugi kui pessimistlik viimsepäeva kuulutaja, vaid tema soovitus vaadata maailma protsessidena ning püüda asjade sügavamat olemust tabada, on omal kohal. Pole aga saladus, et pikaajaliseks väärtuse kasvuks ei tea ajalugu aktsiatest palju paremat varaklassi. Võlakirjad, kinnisvara ja mis tahes toorained sörgivad tootluse poolest nukralt sabas. Minu enda portfell on selle tõetera kinnituseks.

Veidi optimismi LHV IPO suhtes

Kui Tamming pani pigem mõtlema igavikulistele küsimustele, siis järgmiste esinejate, kohaliku börsi juhi Rauno Klettenbergi ja LHV panga maaklertegevuse juhi Alo Vallikivi, ettekannetest sain veidi kindlust märksa maisema LHV IPO suhtes. Börsijuht kiitis panga läbimõeldud börsiletuleku strateegiat ning andis teiste ettevõtete ajaloolise kogemuse põhjal mõista, et aktsia suure languse korral oleks usaldust hiljem väga raske taastada.

„See võib võtta aastaid,“ rääkis Klettenberg. „Kui sa oled ootusi korra petnud, siis on raskem ka hiljem raha kaasata.“

Olles näinud Hansapanga edulugu ja jälginud pikka ega LHV juhtide tegevust, on mul tõeliselt raske uskuda, et börsile minnakse pelgalt investoritele kotti pähe tõmbama. Turundusele ja kohaliku investorkogukonna harimisele suurt rõhku pannud panga jaoks ei kaaluks mainekahju minu hinnangul ühtki kasu üles. Põhineb ju pangandus just suuresti usaldusel.

Ka oma paarikümne aasta pikkusest investeerimiskogemusest kõnelnud ja ettevõttes üsna algusaegadest peale töötanud Vallikivi on enda kinnitusel otsustanud viimasel ajal investeerida ennekõike oma kodupanka.

Kui ühes oma varasemas postituses ütlesin, et märgin LHV aktsiaid 10 000 euro eest, siis vaadates praegust investorite huvi, otsustasin juba läinud nädalal neid märkida igaks juhuks hoopis 20 000 euro eest. Oletan, et nii võib suureneda tõenäosus soovitud väike hulk aktsiaid kontole saada ja positsioon ei paisuks endiselt ülearu suureks. Eks aeg näitab, kas investeeringule järgneb kullasadu või Tsaari rubla saatus.

ļæ½ripļæ½ev http://www.aripaev.ee/img/id-aripaev.svg
09. May 2016, 14:14
Otsi:

Ava täpsem otsing