Laupäev 21. jaanuar 2017

AS ÄRIPÄEV
Pärnu mnt 105, 19094 Tallinn
Telefon: (372) 667 0111
E-post: online@aripaev.ee

Investor Toomas

Kes on investor Toomas

Kes on Investor Toomas?

Ühe Tallinna väikese IT-firma osanik ning samas programmeerijana töötav 49aastane Toomas tegi 2002. aasta alguses kaaluka otsuse. Ta alustas paljudele oma tollastele eakaaslastele mõttetuna tunduvat pensionipõlve kindlustamist.

Toomas võttis teadmiseks, et tema pensionile mineku ajaks (aastal 2031) on pensionäre võrreldes tööjõulise elanikkonnaga Eestis märgatavalt enam kui praegu. See aga tähendab, et soovides korraliku elustandardi jätkumist pensionieas, pole mõtet jääda lootma vaid riiklikule pensionile.

Toomasel oli 2002. aasta alguseks koos miljon krooni ehk 64 000 eurot, mida ta otsustas aktsiaturule paigutada eesmärgiga tagada endale 30 aasta pärast muretu vanaduspõlv. Toomas on liitunud ka pensionisammastega, et kasutada ära riigi pakutavad maksusoodustused ja võrrelda enda portfelli tootlust enda pensionifondide tootlusega. Lisaks jälgib Toomas igapäevaselt oma kulutusi ning otsib erinevaid säästmisnippe.

Investeerimisstrateegia

Toomase investeerimisprogrammi pikkuseks on 30 aastat tootluse eesmärgiks on ta seadnud 12% aastas, mille õnnestumisel muutuks tema 64 000 eurot 30 aasta pärast 2 miljoniks euroks. Toomas investeerib ettevõtetesse, mis on tema hinnangul pikaajalise kasvupotentsiaaliga ning mis on end minevikus heast küljest näidanud.

Ta on koostanud endale nn jälgimisnimekirja erinevatest ettevõtetest, sektoritest ja piirkondadest ehk koondanud tema jaoks huvitavad ja päevakajalised investeerimisideed. Investeerimisotsused vaatab ta reeglina üle korra kvartalis, pärast ettevõtete kvartaliaruannete avaldamist. Ta püüab hoida end tagasi emotsioonide ajendil aktsiate ostmistest ja müümistest ning ei loobu väärtpaberitest, mille hind langeb, kuid potentsiaal säilib. Kui Toomas näeb, et ta on teinud vale investeerimisotsuse, tunnistab ta seda endale ja müüb selle ettevõtte aktsiad maha. Ta kaalub müüki ka siis, kui ettevõtte aktsia on Toomase meelest juba liiga palju tõusnud ning tundub ülehinnatud. Toomas otsustab aktsiate soetamisel mitte rabelda, vaid need aegamööda endale soetada. Aastas teeb Toomas vähemalt 12 tehingut. Toomas püüab oma investeeringud hajutada erinevate majandussektorite, piirkondade ja valuutade vahel. 2015. aasta alguses ehk pärast enam kui kümne aasa pikkust investeerimiskogemust, otsustas Toomas muutuda riskijulgemaks ehk ta hakkas 10% portfellist paigutama riskantsemalt ning lühema ajahorisondiga.

Toomase aktsiaportfell

Apple Inc.

Soetusaeg: 27.10.2009
Soetushind: 56,90€
Aktsiaid: 210tk
Apple Inc. on 1. aprillil 1976. aastal USAs asutatud rahvusvaheline ettevõte, mis toodab ja turustab personaalarvuteid ning mobiiliseadmeid. Lisaks pakub firma erinevat tarkvara, teenuseid, lisaseadmeid ja võrgulahendusi. Apple müüb oma toodangut globaalselt nii veebipoodide ja tavakaupluste kui lepinguliste edasimüüjate kaudu. Ettevõtte tuntuimad riistvaralised tooted on Macintoshi arvutid, iPod, iPhone ja iPad. Käive ulatus 2014. aastal 160 mld euroni.

Apranga

Soetusaeg: 07.05.2012
Soetushind: 1,89€
Aktsiaid: 6000tk
Apranga on Baltikumi suurim rõivaste jaemüüja. Leedu ettevõtte tegutseb kõigis kolmes Balti riigis ning lisaks enda brändidele on sel veel ka frantsiisilepingud selliste tuntud kaubamärkide müügiks nagu Zara, Hugo Boss, Emporio Armani – kui nimetada vaid mõnda. Ettevõte loodi 1945. aastal ja Vilniuse börsi põhinimekirja kanti see 2005. aasta oktoobris. Börsifirma 2013. aasta käive oli 135,16 miljonit eurot.

Leroy Seafood

Soetusaeg: 29.11.2013
Soetushind: 20,71€
Aktsiaid: 850tk
Norra kontsern Leroy Seafood Group hõlmab endas suurt hulka väiksemaid allüksusi, mis tegelevad nii kalade püügi, - kasvatuse kui ka erinevate mereandide turustamisega. Maailma ühel suurimal lõhetootjal on tütarettevõtted Taanis, Prantsusmaal ja Portugalis. Ettevõtte 2013. aasta käive oli 10,76 miljardit NOKi ehk ligemale 1,24 miljardit eurot.

Microsoft

Soetusaeg: 20.01.2009
Soetushind: 15,70€
Aktsiaid: 617tk
Microsoft Corporation on 1975. aastal Bill Gatesi ja Paul Alleni asutatud rahvusvaheline tarkvarafirma, mis on kogunud tuntust eelkõige oma operatsioonisüsteemiga Windows ja kontoritarkvaraga Microsoft Office. Ettevõtte käive ulatub 78 miljardi euroni.

Olympic EG

Soetusaeg: 14.02.2007
Soetushind: 1,64€
Aktsiaid: 5000tk
Olympic Entertainment Group AS ja tema tütarettevõtted on juhtiv hasartmänguteenuste osutaja Balti riikides ning opereerib kasiinosid Poolas, Slovakkias, Valgevenes ja Itaalias. Lisaks tavakasiinodele pakub ettevõte ka internetikasiino teenuseid. Seisuga 30. september 2014 kuulus kontserni kokku 97 kasiinot. Ettevõtte hasartmängutulu oli 2014. aastal 141 miljonit eurot.

iShares STOXX Europe 600 ETF

Soetusaeg: 09.03.2015
Soetushind: 39,53€
Aktsiaid: 250tk
EXSA sümboli alt leitav börsilkaubeldav fond ehk ETF on hajutatud Euroopa 400 suure ja 200 keskmise suurusega börsifirma aktsiate vahel ning see kajastab üsna täpselt Stoxx 600 indeksi käekäiku. 4,79 miljardit eurot haldava ETFi aastane dividenditootlus jääb vahemikku 2-3% ning selle haldustasu on 0,20%.

Berkshire Hathaway (BRK-B)

Soetusaeg: 16.03.2015
Soetushind: 145,76$
Aktsiaid: 110tk
USA investeerimisfirma pikaajaline tegevjuht on maailma üks kõigi aegade edukaim investor Warren Buffett, kes omandas ettevõttes enamusosaluse 1964. aastal. Kuigi börsifirma investeeringud on hajutatud mitmekümne erineva ettevõtte vahel, on suurimad rahapaigutused 2014. aasta lõpu seisuga tehtud USA suurima laenuandja Wells Fargo (23,23%), joogitootja Coca-Cola (15,44%), krediitkaardifirma American Expressi (12,9%) ja tehnoloogiafirma IBM (11,29%) aktsiatesse.

Inbank

Soetusaeg: 22.09.2016
Soetushind: 1000€
Aktsiaid: 7tk
Inbanki võlakirjad on alates 3. oktoobrist 2016 noteeritud Tallinna börsil. Võlakirju noteeriti 6,5 miljoni euro väärtuses. Võlakirjade lunastustähtaeg on 28. september 2026. Võlakirjade aastane kupongiintressimäär on 7% aastas, mida arvutatakse alates võlakirjade väljalaskmise päevast 28. septembril 2016 kuni lunastamise päevani. Intressi makstakse üks kord kvartalis.

Statoil ASA

Soetusaeg: 06.08.2015
14.01.2016
Soetushind: 136,58 NOK
100,50 NOK
Aktsiaid: 330tk
285tk
Statoil ASA on Norra energeetikaettevõte ja ühtlasi Põhjamaade suurim ettevõte. Nii Oslo kui New Yorgi börsil noteeritud ning 67% ulatuses Norra riigile kuuluv Statoil uurib nafta ja maagaasi leiukohti ning toodab, transpordib, rafineerib ja müüb naftat ja maagaasi. Börsifirma tegutseb 37 riigis ning selle turuväärtus on enam kui 53 miljardit dollarit.

LHV võlakirjad

Soetusaeg: 29.10.2015
Soetushind: 1000€
Aktsiaid: 10tk
LHV allutatud võlakirja nimiväärtus on 1000 eurot ning aastane intress 6,5 protsenti. Võlakirja pakkumine oli suunatud eelkõige jaeinvestoritele ning investeerimise periood on kuni 2025. aastani. Saadud vahendeid kasutab LHV oma ärimahtude kasvatamiseks. LHV plaanib aktsiate avalikku esmaemissiooni järgmisel aastal.

Tallink

Soetusaeg: 13.11.2015
Soetushind: 0,85€
Aktsiaid: 11900tk
AS Tallink Grupp on Euroopa juhtiv laevandusettevõte, mis pakub kvaliteetseid mini-kruiise, reisijate- ja ro-ro kaubaveo teenuseid Läänemerel. Ettevõttele kuulub kokku 18 alust - kruiisilaevad, kiired ro-pax laevad ja ro-ro kaubalaevad. Tegutsetakse laevaliinidel Eesti ja Soome, Soome ja Rootsi, Eesti ja Rootsi ning Läti ja Rootsi vahel. Peamistel liinidel hoitakse juhtivat turupositsiooni.

Ryanair

Soetusaeg: 22.03.2016
28.06.2016
Soetushind: 13,08€
11,00€
Aktsiaid: 303tk
360tk
Ryanair on Iiri odavlennufirma, mille aktsiad on noteeritud nii Iiri, kui ka Londoni börsil. Lennufirmal on 194 sihtkohta ning kasutada peaaegu 600 Boeingu reisilennukit. Eelmisel aastal ületas Ryanairi reisijate arv 100 miljoni piiri. Aastaks 2024 on seatud eesmärgiks lennutada 160 miljonit reisijat.

LHV

Soetusaeg: 20.05.2016
Soetushind: 6,95€
Aktsiaid: 967tk
LHV Group on suurim kodumaine finantsgrupp, mille pangateenuseid kasutab pea 82 000 klienti. LHV on asutanud 1999. aastal Rain Lõhmus ja Andres Viisemann ning seal töötab ligi 300 inimest. LHV pensionifondidel on üle 130 000 kliendi.
Sulge Tutvustus

Investor Toomas: Euroopa pole nõrganärvilistele

26. mai 2016, 11:45
Lipud Euroopa parlamendi ees.
http://www.aripaev.ee/storyimage/EA/20160526/INVESTOR/160529835/AR/0/AR-160529835.jpg

Investorite pettumus Euroopa aktsiaturgudes on üks selle aasta märksõnu ja see kogub üha hoogu. Kumab küll lootuskiiri, et aasta teises pooles läheb paremaks, kuid enne tuleb üle elada ränk suvi.

Investoritel on põhjust võimalikus tõusus kahelda. Erinevalt USAst pole Euroopa turud põrmustanud eelmisi tippe, vaid on need vaevu ületanud. Eelmisel aastal saavutatud tipust on Stoxx Europe 600 indeks üle 15% kukkunud ning aasta algusest on indeks 4% miinuses. Lisaks pole me silmad näinud kauaoodatud ja loodetud Euroopa firmade kasumite suurenemist.

Häda on selles, et lähitulevikus on õhus palju ebakindlat. Juuni keskpaigast alates jäävad kahe nädala sisse nii USA Föderaalreservi baasintressimäärade tõstmise otsus, Suurbritannia hääletus Euroopa Liitu kuulumise üle ning Hispaania erakorralised üldvalimised. Arusaadav, et suur osa investoreid eelistab sel ajal veidi puhata.

Deutsche Bank leidis oma analüüsis, et Euroopa aktsiad sel aastal enam ei tõuse ning märksa tõenäolisem on, et need kukuvad või jäävad nulli. Analüütikute sõnul on kõige suurem negatiivne tegur globaalse majanduse kasvuprognooside järkjärguline alanemine.

Euroopa peamine aktsiaindeks

Ei soovita nõrganärvilistele

Kõigele vaatamata mõni lootuskiir siiski paistab. Barclaysi strateegide sõnul on tänu tööjõukulude alanemisele lõpuks näha allasurutud kasumimarginaalide mõningast kasvu. Viimase tulemuste hooaja järel tõstsid analüütikud Euroopa firmade 2016. aasta kasumiootusi, kuigi üsna ettevaatlikult. Nüüd prognoosib enamik analüütikuid ja strateege siiski, et Stoxx Europe 600 lõpetab nullis.

UBS leiab, et aktsiaturge võib positiivselt mõjutama hakata kolm tegurit: toorainete languse mõju hääbumine, inflatsiooni kiirenemine ja tugevam kasv arenevatel turgudel. Inflatsioon ja toorained käivad käsikäes. Analüütikud on välja arvutanud, et isegi kui nafta hind jääb samale tasemele, siis ainuüksi see kergitaks tänavu inflatsiooni 1% jagu.

Miski ei garanteeri, et nafta hind või inflatsioon hakkavad kerkima ja see võib samuti osutuda järjekordseks valestardiks. Ometi on tõenäosus, et mõlemad tõusud tõepoolest ka realiseeruvad - see tooks aasta teises pooles kaasa loodetud üldise tõusu. Ja niisugust võimalust ei tasu kaugeltki maha kanda.

Euroopa aktsiate populaarsus on praegu väga madal, mis on omamoodi hea, sest kui populaarsus ja nõudlus jälle kasvab, siis toob see kaasa positiivse efekti juba sees olevatele investoritele.

Suvi tuleb kahtlemata närviline ja tagasihoidlikumad investorid võiksid parem asju n-ö pingilt jälgida. Mina olen aga pikaajaline investor, mul on panused Euroopa aktsiatesse tehtud ning praegu oleks rumal hakata positsioone müüma.

�rip�ev http://www.aripaev.ee/img/id-aripaev.svg
26. May 2016, 11:43
Otsi:

Ava täpsem otsing