Hansapanga kohal ripub rahapesusüüdistus

Inno Tähismaa 04. juuli 2001, 00:00

Vaatamata Hansapanga juhtide väidetele, et rahapesuvastase seaduse rikkumine Leedus oli panga arvutisüsteemi viga, ütlesid nii Hansabankase kui ka maksupolitsei töötajad, et tegemist oli panga töötajate lohakusega.

?Kõige kummalisem on see, et kui pank korraldas asja uurimiseks sisejuurdluse, ei võtnud meiega mitte keegi ühendust,? tunnistab Leedu maksupolitsei komissar Igoris Kr?eckovskis (29).

Tema oli mees, kes ajas ärevusse nii Hansapanga investorid kui ka kliendid, kui oli tuvastanud, et Hansapank rikkus rahapesuvastast seadust ja lasi veebruaris ühel Vene mehel võtta Vilniuse peakontorist sularahas välja 2 miljonit dollarit (36 mln kr) sularaha sellest maksupolitseile teatamata. Leedu seaduste kohaselt peab pank teatama kõigist üle 50 000 liti (200 000 krooni) ulatuvatest ülekannetest maksupolitseile seitsme päeva jooksul ja kõigist kahtlastest tehingutest kolme päeva jooksul.

See polnud pangale esimene kord, möödunud aastal sai Hansapanga Leedu tütarpanga Hansabankase juht Arunas ?ik?ta (33) halduskorras kohtuotsusega noomituse sama asja eest.

?ik?ta ise möönab, et selline asi tõepoolest juhtus, ent politsei ei pööranud süüdistust mitte ühegi töötaja või panga juhi vastu. Tema sõnul pidi pank teatama tehingust seitsme päeva jooksul, aga mööda läks terve kuu. Tegemist oli ?ik?ta väitel ühel juhul programmiveaga, teisel juhul aga panga IT-platvormi üldisema veaga.

?Oleme rääkinud ka teiste pankadega, neil on täpselt samasugused probleemid,? viib ?ik?ta jutu kõrvale.

?ik?ta kinnitab, et mõned allikad tahtsid asja huvitavaks teha, viidates Leedu juhtivas päevalehes Lietuvas Rytas avaldatud artiklile rahapesuvastase seaduse rikkumise kohta Hansabankases. Lugu ilmus päev enne seda, kui Hansapanga juhid pidid allkirjastama koos Leedu riigi esindajatega Vilniuses Lietuvos Taupomasis Bankase (LTB) erastamislepingu.

Kr?eckovskise arvab, et Hansabankase puhul on raske öelda, et tegemist oli IT-veaga. Tema sõnul oli kõige tõenäolisemalt tegemist panga töötaja eksimusega. ?Näiteks võis olla tegemist uue töötajaga või läks töötaja puhkusele ja unustas tehingust teatamast.?

Seda, et IT-viga oli vaid ametlik seisukoht, tunnistas ka üks Hansabankase kontori töötaja. Ka tema pidas kõige tõenäolisemaks seaduserikkumise põhjuseks lohakust. Viimast põhjust aga ei tuvastanud Hansapangas kuu aega kestnud sisejuurdluse korraldanud sisekontrolliosakond.

Kr?eckovskise sõnul on rikkumise põhjuseks pigem asjaolu, et Hansabankas on seni maksupolitseid ignoreerinud. Lietuvos Rytase andmetel on Hansabankas rikkunud rahapesu tõkestamise seadust kokku 1800 korral, möödunud aastal algatas politsei eksimuste põhjal kokku 15 kohtuasja.

Kr?eckovskise väitel ei saa kuidagi õigustatuks lugeda Hansapanga juhtide väiteid, et seaduserikkumised on välja mõeldud selleks, et takistada LTB ostu. Tema väitel sai viimase seaduserikkumise juhtum alguse hoopis mujalt kui Hansapangast, kuid täpseid fakte ta ei avalikusta.

Kr?eckovskise ütles, et maksupettustele ja rahapesule õnnestub tunduvalt varem jälile jõuda, kui pangad täidavad seadust korralikult. Nii näiteks kanditi suur osa Venemaale antud rahalisest abist mõned aastad tagasi USA Bank of New Yorki ja üheks kanaliks peetakse just Baltimaade panku, kes omavad häid sidemeid Venemaaga.

Kr?eckovskis näeb suhetes Hansapangaga paranemise märke.

Küll tunnistas ta, et mitmete Hansabankasega seotud tehingute puhul uurimine alles käib ja seni, kui pole tuvastatud ühegi panga töötaja otsest seost nende tehingutega, ei saa kellelegi kriminaalsüüdistust esitada. Uurimine võib aega võtta 4-5 aastat, mõnikord kauemgi.

Karm rahapesuvastane seadus hakkas Leedus kehtima juba 1998. aastal, kui Hansapanka seal veel polnud. Sellest ajast peale saab maksupolitsei teavet ligi miljoni kahtlase tehingu kohta aastas.

Lisaks pankadele jälgib maksupolitsei ka kõigi teiste finantsasustuste ja notarite tööd. Maksupolitsei töö tulemusel on konfiskeeritud mitmeid kahtlaste tehingutega ostetud kinnisvaraobjekte ja võetud ära sularaha.

___________________________________________

Hansapangal on Leedus kaks tülikat kaaslast: lisaks maksupolitseile ka kinnisvara, mille sai pank kaasa Leedu suuruselt teise panga LTB erastamisega.

Kui maksupolitseiga näib enamik probleemidest seljataga olevat, siis kinnisvara müük seisab ees.

LTB endise avalike suhete juhi Valdas Kaminskase väitel on pangal kinnisvara kokku 1,5 mld krooni eest, millest on kavas alles jäta vara 200 mln krooni eest. Sellega saab LTBst tänavu Leedu suurim kinisvaramüüja.

Suurema osa kinnisvarast sai endine riigipank seoses laenudega ettevõtetele, kes pole suutnud raha tagasi maksta. Nii näiteks on LTB omanduses suur kasiinokompleks, kuhu on mängupõrgu asemel sisustatud pangakontorid. Suurem osa hoonest seisab tühjana.

Panga kiire arengu tagatiseks Leedus on juhtkond, mis koosneb nii Hansabankase kui ka LTB töötajatest.

Lisaks panga juhile Arunas ?ik?tale on tippjuhtkonnas ettevõtete panganduse juht Darius Nedzinskas (endine Hansabankase finantsjuht) ja jaepanganduse juht Dalius Kaveckas (endine LTB finantsturgude spetsialist). Uue juhtkonna tegevust jälgib Hansa-LTB nõukogu esimees Raul Parusk, kel on seljataga Hansapanga ja Tallinna Panga kogemus pankade ülevõtmisel ja ühendamisel.

___________________________________________

Intervjuu uue liitpanga Hansa-LTB juhatuse esimehe Arunas ?ik?taga (33), kes varem juhtis Hansapanga tütarpanka Leedus

Mis tunne on Leedu ühe väiksema panga juhi kohalt asuda suuruselt teist panka juhtima?
Hansabankas oli küll väike pank (varade maht veidi üle miljardi krooni), ent mitte kõige väiksem. Pärast asutamist 1999. aasta juunis kasvas pank aastaga Leedus suuruselt viiendaks kokku 14 panga hulgas.

Kust tuleb teie kogemus riigipanga erapangaks arendamiseks?
Hansapangal on pikaajaline ühendamiste ja ülevõtmiste kogemus. Nii näiteks on Hansapank Lätis üle võtnud mitu panka. Praegu töötab Leedus integratsiooni-tiim, kuhu kuuluvad nii Eesti kui ka Läti spetsialistid.

Mis saab siis, kui ülevõtmine ebaõnnestub?
Ühendamine võib ebaõnnestuda siis, kui uus investor ei soovi algatada avalikku dialoogi, annab ainult käske ja korraldusi. Meie oleme töötajatele edasi andnud kogu informatsiooni. Ligi 700 võtmetöötajale on presenteeritud visiooni, strateegiat ja väärtusi. Igal töötajal on võimalik välja öelda, mis talle ei meeldi.

Mis on peamised sammud kahe panga ühendamisel?
Kaks panka on kavas ühendada poolteise aasta jooksul. Juba praegu oleme käivitanud panga siselehe.

Poolteise aasta pärast töötab pangas 20% vähem inimesi, mis on seotud loobumisega tegevustest, mis pole seotud pangandusega.

Esialgu jäävad alles kõik 395 kontorit üle riigi. Neid hakatakse sulgema sõltuvalt efektiivsusnäitajatest, näiteks siis, kui kontoril on alla 50 kliendi.

Kavatsete aastaga suurendada internetipanga klientide arvu ligi 20 korda, 4000-lt 75 000-le, kuidas on see võimalik?
Praegu tähistab arv 4000 Hansabankase internetipanga klientide arvu, kuivõrd LTB-l pole oma netipanka. Kui arvestada, et LTB-l on enam kui 1,2 miljonit aktiivset klienti, siis pole sellises arengus midagi imelikku.

Kui palju kavatsete ITsse investeerida?
Selles kvartalis on kavas ITsse investeerida 62 miljonit krooni, kahe aasta jooksul on kavas paigutada ITsse 160 miljonit krooni. See raha läheb peamiselt serverite ostmiseks, milleks on juba korraldatud konkurss.

Kas teie kabineti sisustus jääb samaks? (?ik?ta praegune, LTB endiselt juhilt päritud antiikmööbliga varustatud kabinet erineb tunduvalt Hansapanga metalli ja klaasi kasutavast stiilist.)
LTB on 80 aastat vana ja siin peitub palju ajaloolist pärandit. Seda me ära visata ei kavatse. Kahtlemata hakkame kontoreid moderniseerima.

Kuidas te Hansapanka tööle sattusite?
Kaks aastat tagasi hakkasin vedama Leedus liisingut. Enne seda töötasin marketingijuhina siinses põllumajanduspangas Zemes Ukio Bankas.

Mis saab uue ühendpanga nimeks?
Kolmandas kvartalis peaks nimeks kinnitatama ametlikult Hansa-LTB. Ettevõtte juriidiliseks nimeks saab AB Bankas Hansa-LTB. Nime küsimus tuleb arutusele ka 24. juulil toimuval aktsionäride koosolekul, kus otsustatakse ühtlasi aktsiakapitali suurendamine 600 miljoni krooni võrra ja 650 miljoni krooni ulatuses halbade laenude kuludesse kandmine.

Kui suur on teie kuupalk?
Ma ei saa seda öelda, kuna see pole määrustiku järgi lubatud.

Kas teie palk tõusis seoses ühendpanga etteotsa asumisega?
Jah, tõusis.

Kui suured on Leedus ettevõtete tippjuhtide palgad?
Ligi 200 suurema ettevõtte juhti teenib keskmiselt 240 000 krooni kuus.

Kuidas mõjutab Leedu majandust endise kommunistliku liidri Algirdas Brazauskase asumine peaministriks?
Pikaajaliselt ei mõjuta see Leedu majanduse arengut. See, mida Leedu kodanikud tegelikult vajavad, on pikaajaline reformide strateegia.

Kas Leedus on ettevõtte tulumaksu kaotamine võimalik?
Ma ei usu seda.

ļæ½ripļæ½ev http://www.aripaev.ee/img/id-aripaev.svg
25. November 2011, 11:41
Otsi:

Ava täpsem otsing