Artikkel
  • Kuula
    Tähelepanu! Artikkel on enam kui 5 aastat vana ning kuulub väljaande digitaalsesse arhiivi. Väljaanne ei uuenda ega kaasajasta arhiveeritud sisu, mistõttu võib olla vajalik kaasaegsete allikatega tutvumine.

    Kurikaelte rahapesul tõke ees

    Võrreldes 1990. aastate lõpuga on rahapesu ja terrorismi rahastamise võimalused märgatavalt muutunud. Küberilma võimaluste täiustumine on loonud uue kuritöömooduse - e-kuritegevuse. Allilm, mis soovib hämaralt hangitud vahendeid finantssüsteemi kaudu legaliseerida, on läinud uuendustega kaasa: enam ei kõnnita rahatähti täis kohvritega panka, vaid loodetakse, et raha ülikiire liigutamine küberruumis tagab neile anonüümsuse ja aitab pahategude jälgi peita.
    Et ka uues keskkonnas täidaksid pangad jätkuvalt seadustega neile pandud kohustusi rahapesu tõkestamiseks, rakendatakse monitooringusüsteeme tehingute jälgimiseks. Kuid kõige aluseks jääb siiski printsiibi tunne-oma-klienti rakendamine. Lisanõuded on 28. jaanuaril jõustunud rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduses (võetakse üle ELi 3. rahapesu tõkestamise direktiivi normid).
    Rahapesu tõkestamise esimene aste on pankades töö klientide paremaks tundmiseks. Nt peab pank kindlaks tegema juriidilise isiku tegevusvalla, struktuuri ja omandisuhted, samuti tegelikud omanikud-kasusaajad. Seda isegi juhul, kui tegelik kasusaaja peitub ühe või mitme juriidilise isiku omandisuhte taga. Info algallikas pangale on klient, kelle andmete ja dokumentide õigsust kontrollitakse riiklikest andmebaasidest jt avalikest allikatest. Klientide andmeid ajakohastatakse pidevalt.
    Uus kohustus on välisriigi riikliku taustaga isiku tuvastamine. Eesmärk on eelkõige kõrge korruptsioonitasemega kolmanda riigi juhtidest, tippametnikest, nende lähikondseist koosnevate tegelike kasusaajate identifitseerimine. Nendega tohib kliendisuhte luua vaid panga juhtkonna nõusolekul ja kui pank on kindlaks teinud isiku vara päritolu.
    Kui klient keeldub infot avaldamast või esitab valeandmeid, on pangal keelatud kontot avada ja õigus nii tehingust keelduda kui ka olemasolev konto sulgeda. Kui tehingu tegemisel ilmnevad asjaolud, mis viitavad rahapesu või terrorismi rahastamise võimalusele, peab pank teavitama sellest rahapesu andmebürood.
    Uus seadus loob tugeva aluse selleks, et Eesti finantssüsteemi ei saaks kasutada terrorismi rahastamiseks. Sellega tagatakse, et meie rahandussüsteem ei toeta ka kaudselt organiseeritud kuritegelikke gruppe, mis võivad mõjutada riigiasutusi, olla seotud terrorigruppidega, tegelda relva- ja narkoäriga või pesta e-kuritegevuse raha.
  • Hetkel kuum
Kairit Kall: kvantiteedimajandusest kvaliteedimajanduseks
Eesti võiks muutuda kvaliteetsete toodete ja teenuste keskuseks, kuhu tullakse õppima, kuidas paremini teha, kirjutab Kairit Kall arvamuskonkursile Edukas Eesti saadetud artiklis.
Eesti võiks muutuda kvaliteetsete toodete ja teenuste keskuseks, kuhu tullakse õppima, kuidas paremini teha, kirjutab Kairit Kall arvamuskonkursile Edukas Eesti saadetud artiklis.
Balti börsid lõpetasid kvartali tõusupäevaga
Balti koondindeks Baltic Benchmark sulgus kvartali viimasel kauplemispäeval 0,08% plusspoolel, jäädes kvartaliga siiski miinusesse.
Balti koondindeks Baltic Benchmark sulgus kvartali viimasel kauplemispäeval 0,08% plusspoolel, jäädes kvartaliga siiski miinusesse.
Articles republished from the Financial Times
Reaalajas börsiinfo
Myraka ettevõtlusblogi: nonii, tibulilled, kas tulete taas? Äripidaja intervjuu oma töötajatega
Äripäeva toitlustusettevõtjast kolumnist Üllar „Myrakas“ Priks tuletas vahelduseks meelde ajakirjaniku ametit pidades omandatud intervjueerimisoskused ning usutles oma sõpru, kellega koos ta on osaühingut Suur M jooksutanud. On’s tal uuel hooajal putkas üldse kedagi peale tema enda?
Äripäeva toitlustusettevõtjast kolumnist Üllar „Myrakas“ Priks tuletas vahelduseks meelde ajakirjaniku ametit pidades omandatud intervjueerimisoskused ning usutles oma sõpru, kellega koos ta on osaühingut Suur M jooksutanud. On’s tal uuel hooajal putkas üldse kedagi peale tema enda?
Gasellid
Kiiresti kasvavate firmade liikumist toetavad:
Gaselli KongressAJ TootedFinora BankGBC Team | Salesforce
Genka ettevõtlusest: valin vähem raha ja rohkem vabadust
Henry Kõrvitsa ehk artistinimega Genka sõnul pole raha tema jaoks kõige olulisem. Tähtsam on oma aeg ja võimalus seda meelepäraselt veeta.
Henry Kõrvitsa ehk artistinimega Genka sõnul pole raha tema jaoks kõige olulisem. Tähtsam on oma aeg ja võimalus seda meelepäraselt veeta.
Tippjuhi nipid: mida teha, kui töötaja tuleb palka juurde küsima, aga …
Kui töötaja, kes pole teistega võrreldes olnud nii silmapaistev, tuleb palka juurde küsima, siis oled sa juhina juba õige hetke probleemidest rääkimiseks mööda lasknud, rääkis Prisma Peremarketi Eesti maajuht Teemu Kilpiä.
Kui töötaja, kes pole teistega võrreldes olnud nii silmapaistev, tuleb palka juurde küsima, siis oled sa juhina juba õige hetke probleemidest rääkimiseks mööda lasknud, rääkis Prisma Peremarketi Eesti maajuht Teemu Kilpiä.
Jaanika Altraja: rohepöördes õnnestumiseks tuleb vähendada ebavõrdsust
Ühetaoline tulumaks ja madalad varamaksud mõjuvad tänapäeval dogmaatiliste jäänukitena, mis suurendavad ebavõrdsust ja pidurdavad rohepööret, kirjutab Jaanika Altraja arvamuskonkursile Edukas Eesti saadetud artiklis
Ühetaoline tulumaks ja madalad varamaksud mõjuvad tänapäeval dogmaatiliste jäänukitena, mis suurendavad ebavõrdsust ja pidurdavad rohepööret, kirjutab Jaanika Altraja arvamuskonkursile Edukas Eesti saadetud artiklis
Ameerika RAM – üks auto kõikideks sõitudeks
Igapäevaselt tööle, naisega ostlema, pojaga trenni, nädalavahetusel sõpradega erinevaid hobisid harrastama, sekka suvilaehitusega seotud sõidud – kõik need saab edukalt tehtud aasta pikapi tiitliga pärjatud suure ja jõulise RAMiga USCAR – Ameerika Autost.
Igapäevaselt tööle, naisega ostlema, pojaga trenni, nädalavahetusel sõpradega erinevaid hobisid harrastama, sekka suvilaehitusega seotud sõidud – kõik need saab edukalt tehtud aasta pikapi tiitliga pärjatud suure ja jõulise RAMiga USCAR – Ameerika Autost.
Suur reede raadios: Jüri Ratas Keskerakonna võimust pealinnas
Tallinnas on toimunud revolutsioon: üle kahe kümnendi püsinud Keskerakonna võim on otsas. Aga kas uus võimuliit leiab neljakesi ka ühisosa?
Tallinnas on toimunud revolutsioon: üle kahe kümnendi püsinud Keskerakonna võim on otsas. Aga kas uus võimuliit leiab neljakesi ka ühisosa?
Eestis tegevuse müünud lihatootja loobus ka Rootsi ärist
Möödunud suvel Eesti Rakvere lihakombinaadi müünud Soome toidutootja HKScan on nüüd ära müünud ka tegevuse Rootsis.
Möödunud suvel Eesti Rakvere lihakombinaadi müünud Soome toidutootja HKScan on nüüd ära müünud ka tegevuse Rootsis.