Investor Toomas

Kes on investor Toomas

Kes on Investor Toomas?

Ühe Tallinna väikese IT-firma osanik ning samas programmeerijana töötav 51aastane Toomas tegi 2002. aasta alguses kaaluka otsuse. Ta alustas paljudele oma tollastele eakaaslastele mõttetuna tunduvat pensionipõlve kindlustamist.

Toomas võttis teadmiseks, et tema pensionile mineku ajaks (aastal 2031) on pensionäre võrreldes tööjõulise elanikkonnaga Eestis märgatavalt enam kui praegu. See aga tähendab, et soovides korraliku elustandardi jätkumist pensionieas, pole mõtet jääda lootma vaid riiklikule pensionile.

Toomasel oli 2002. aasta alguseks koos miljon krooni ehk 64 000 eurot, mida ta otsustas aktsiaturule paigutada eesmärgiga tagada endale 30 aasta pärast muretu vanaduspõlv. Toomas on liitunud ka pensionisammastega, et kasutada ära riigi pakutavad maksusoodustused ja võrrelda enda portfelli tootlust enda pensionifondide tootlusega. Lisaks jälgib Toomas igapäevaselt oma kulutusi ning otsib erinevaid säästmisnippe.

Investeerimisstrateegia

Toomase investeerimisprogrammi pikkuseks on 30 aastat tootluse eesmärgiks on ta seadnud 12% aastas, mille õnnestumisel muutuks tema 64 000 eurot 30 aasta pärast 2 miljoniks euroks. Toomas investeerib ettevõtetesse, mis on tema hinnangul pikaajalise kasvupotentsiaaliga ning mis on end minevikus heast küljest näidanud.

Ta on koostanud endale nn jälgimisnimekirja erinevatest ettevõtetest, sektoritest ja piirkondadest ehk koondanud tema jaoks huvitavad ja päevakajalised investeerimisideed. Investeerimisotsused vaatab ta reeglina üle korra kvartalis, pärast ettevõtete kvartaliaruannete avaldamist. Ta püüab hoida end tagasi emotsioonide ajendil aktsiate ostmistest ja müümistest ning ei loobu väärtpaberitest, mille hind langeb, kuid potentsiaal säilib. Kui Toomas näeb, et ta on teinud vale investeerimisotsuse, tunnistab ta seda endale ja müüb selle ettevõtte aktsiad maha. Ta kaalub müüki ka siis, kui ettevõtte aktsia on Toomase meelest juba liiga palju tõusnud ning tundub ülehinnatud. Toomas otsustab aktsiate soetamisel mitte rabelda, vaid need aegamööda endale soetada. Aastas teeb Toomas vähemalt 12 tehingut. Toomas püüab oma investeeringud hajutada erinevate majandussektorite, piirkondade ja valuutade vahel. 2015. aasta alguses ehk pärast enam kui kümne aasta pikkust investeerimiskogemust, otsustas Toomas muutuda riskijulgemaks ehk ta hakkas 10% portfellist paigutama riskantsemalt ning lühema ajahorisondiga.

Toomase aktsiaportfell

Facebook

Positsioon
Facebook on juhtiv USA sotsiaalmeedia ettevõte, kel üle kahe miljardi kasutaja üle maailma. Facebookile kuuluvad veel Instagram, Messenger, WhatsApp, Oculus. Ostu hetkel ületas turuväärtus 461 miljardit dollarit. Mark Zuckerbergi juhitud ettevõte jõudis börsile 2012. aastal.

Admiral Markets ASi allutatud võlakiri 28.12.2027

Positsioon
Admiral Markets AS on juhtiv internetipõhiste kauplemisteenuste osutaja, kes pakub kauplemist Forex instrumentidega ning aktsiate, indeksite, väärismetallide, energia ja krüptovaluutade CFD-dega. Admiral Marketsi võlakirjad noteeriti Nasdaq Balti börside võlakirjanimekirjas 11. jaanuaril 2018. aastal. Võlakirja nimiväärtus on 100 eurot ja aastane intressimäär 8%, mida makstakse välja kaks korda aastas.

EfTEN Real Estate Fund III AS

Positsioon
EfTEN Real Estate Fund III AS (lühinimi: EFT1T) on Balti rahavoogu tootvasse ärikinnisvarasse investeeriv kinnisvarafond, mis on suunatud eelkõige jaeinvestoritele. Fondi juhib EfTEN Capital, mis on Balti riikide suurim ärikinnisvarale keskendunud fondivalitseja. Nasdaq Balti börside põhinimekirjas hakati EfTENi kolmanda kinnisvarafondi aktsiatega kauplema 1. detsembril 2017.

iShares MSCI Brazil Capped (EWZ)

Positsioon
iShares MSCI Brazil Capped ETF järgib MSCI Brazil 25/50 indeksit. ETF investeerib suure ja keskmise suurusega Brasiilia ettevõtetesse ning hõlmab 85% kogu turust. Suurima osakaalu (ligi 40%) instrumendist moodustab finantssektor. ETFi aastane haldustasu on 0,63% ning dividenditootlus ligi 1,7%. Fondi valuuta on dollar ning see on kaubeldav New Yorgi börsil. ETF on keskmisest kõrgema riskiga.

Tallink Grupp

Positsioon
AS Tallink Grupp on Euroopa juhtiv laevandusettevõte, mis pakub kvaliteetseid mini-kruiise, reisijate- ja ro-ro kaubaveo teenuseid Läänemerel. Ettevõttele kuulub kokku 18 alust - kruiisilaevad, kiired ro-pax laevad ja ro-ro kaubalaevad. Tegutsetakse laevaliinidel Eesti ja Soome, Soome ja Rootsi, Eesti ja Rootsi ning Läti ja Rootsi vahel. Peamistel liinidel hoitakse juhtivat turupositsiooni.

Statoil

Positsioon
Statoil ASA on Norra energeetikaettevõte ja ühtlasi Põhjamaade suurim ettevõte. Nii Oslo kui New Yorgi börsil noteeritud ning 67% ulatuses Norra riigile kuuluv Statoil uurib nafta ja maagaasi leiukohti ning toodab, transpordib, rafineerib ja müüb naftat ja maagaasi. Börsifirma tegutseb 37 riigis ning selle turuväärtus on ligi 55 miljardit dollarit.

Ryanair

Positsioon
Ryanair on Iiri odavlennufirma, mille aktsiad on noteeritud nii Iiri, kui ka Londoni börsil. 2016. aastal lendas Ryanairiga üle 106 miljoni reisija. Aastaks 2024 on seatud eesmärgiks lennutada 180 miljonit reisijat.

Apranga

Positsioon
Apranga on Baltikumi suurim rõivaste jaemüüja. Leedu ettevõtte tegutseb kõigis kolmes Balti riigis ning lisaks enda brändidele on sel veel ka frantsiisilepingud selliste tuntud kaubamärkide müügiks nagu Zara, Hugo Boss, Emporio Armani – kui nimetada vaid mõnda. Ettevõte loodi 1945. aastal ja Vilniuse börsi põhinimekirja kanti see 2005. aasta oktoobris.

Olympic Entertainment Group

Positsioon
Olympic Entertainment Group AS ja tema tütarettevõtted on juhtiv hasartmänguteenuste osutaja Balti riikides ning opereerib kasiinosid Poolas, Slovakkias, Valgevenes ja Itaalias. Lisaks tavakasiinodele pakub ettevõte ka internetikasiino teenuseid.

Microsoft

Positsioon
Microsoft Corporation on 1975. aastal Bill Gatesi ja Paul Alleni asutatud rahvusvaheline tarkvarafirma, mis on kogunud tuntust eelkõige oma operatsioonisüsteemiga Windows ja kontoritarkvaraga Microsoft Office. Ettevõtte aastane käive ulatub 85 miljardi euroni.

LHV Group allutatud võlakiri 29.10.2025

Positsioon
LHV Pank on 1999. aastal loodud Eesti kapitalil põhinev pank. AS LHV Pank pakub hoiuseid, ärilaene, arveldusteenust, väärtpaberivahendust, pensionifonde, liisingut ja varahaldusteenust nii eraisikutele kui ettevõtetele. 2005. aastal asutati LHV Group ning 2016. aastal noteeriti ettevõtte aktsia Nasdaq Tallinna börsil.

Ler¸y Seafood

Positsioon
Norra kontsern Leroy Seafood Group hõlmab endas suurt hulka väiksemaid allüksusi, mis tegelevad nii kalade püügi, - kasvatuse kui ka erinevate mereandide turustamisega. Maailma ühel suurimal lõhetootjal on tütarettevõtted Taanis, Prantsusmaal ja Portugalis.

Inbank allutatud võlakiri 28.09.2026

Positsioon
Inbank on välja kasvanud 2011. aastal loodud finantstehnoloogiaettevõttest Cofi. 2016. aasta septembris toimus Inbanki võlakirjade emissiooni eesmärgiks oli tugevdada ettevõtte kapitalistruktuuri ja turupositsiooni, toetada edasist kasvu ja laienemist uutele sihtturgudele ning kindlustada turvaline kapitalipuhver grupi ettevõtetele. Inbanki võlakirjad on vabalt kaubeldavad Tallinna börsil.

Berkshire Hathaway (BRK-B)

Positsioon
USA investeerimisfirma pikaajaline tegevjuht on maailma üks kõigi aegade edukaim investor Warren Buffett. Berkshire ja selle tütarfirmad hõlmavad suurel hulgal kõige erinevamaid ärivaldkondi, alates kindlustus- ja kommunaalteenustest kuni kinnisvara, raudteekaubaveo, panganduse ja jaemüügini. Ajavahemikus 1965-2015 kerkis Berkshire Hathaway raamatupidamisväärtus aktsia kohta 19,2% aastas. S&P 500 indeksi tootlus oli samal ajavahemikul 9,7% aasta kohta. 2017. aasta seisuga on ettevõtte turuväärtus enam kui 415 miljardit dollarit.

Baltic Horizon Fund

Positsioon
Baltic Horizon Fund on reguleeritud suletud lepinguline kinnisvarafond, mis on registreeritud Eestis. Fond sarnaneb rahvusvaheliselt tuntud REIT fondide kontseptiga kus lõviosa fondi üüritegevuse rahavoost makstakse regulaarselt välja investoritele. Fondi peamine fookus on investeerida ärikinnisvarasse Eestis, Lätis ja Leedus fokuseerides pealinnadele – Tallinn, Riia, Vilnius. Fondil puudub tähtaeg.

Apple

Positsioon
Apple Inc. on 1. aprillil 1976. aastal USAs asutatud rahvusvaheline ettevõte, mis toodab ja turustab personaalarvuteid ning mobiiliseadmeid. Lisaks pakub firma erinevat tarkvara, teenuseid, lisaseadmeid ja võrgulahendusi. Apple müüb oma toodangut globaalselt nii veebipoodide ja tavakaupluste kui lepinguliste edasimüüjate kaudu. Ettevõtte tuntuimad riistvaralised tooted on Macintoshi arvutid, iPod, iPhone ja iPad. Käive ulatus 2014. aastal 160 mld euroni.
Sulge Tutvustus

Langus börsidel pakub võimalusi

03. aprill 2018, 06:00
Kokad Pekingis. Hiina vastas USA kehtestatud imporditollidele omapoolsete karistustollidega. Tulevikus lähevad tollimaksu alla 128 toodet, sealhulgas mitmed USAst pärit toiduained, näiteks mandlid ja õunad.
https://www.aripaev.ee/storyimage/EA/20180403/INVESTOR/180409968/AR/0/AR-180409968.jpg
Ainult tellijale

Peale veebruarikuist börsivaringut hoidsin turgudel senisest pingsamalt silma peal: tahtsin edasiseks aastaks aimu saada, kuhupoole laev liikuma hakkab. Märtsi lõpp vähemasti näitab, et ebakindlust on turgudele jupp maad juurde tulnud.

Nii põnevat kuud nagu märts pole ma kodubörsil enam ammu näinud: kaks minu portfelli kuuluvat ettevõtet tegid teatavaks pommuudise. Olympic Entertainment Groupi suuromanikud Armin Karu ja Jaan Korpusov, kellele kuulub kokku ca 64 protsenti ettevõtte aktsiatest, said jutule Odyssey Europe'iga, verivärske Novalpina gruppi kuuluva ettevõttega, ning tahavad kasiinoäri kogu täiega investeerimispankuritele maha müüa. Tehingu hind: 288 miljonit eurot ehk 1,9 eurot aktsia kohta, mis tundub odavavõitu. Investoritele tõmmatakse müts kohe topelt pähe, sest viimase aasta kasum, tervelt 30 miljonit eurot, kuuluks pakkumise tingimuste järgi samuti investeerimispankuritele. Mina pean dividendist suu puhtaks pühkima.

Kui esimesel juhul ärritusid investorid OEG odavmüügi pärast, siis Tallinkit rõhus vastupidine teade, et ostjaid ei leitud. Ettevõte jääb seniste osanike kätte, kontserni asub juhtima avalikus sektoris kultuurielu korraldanud Paavo Nõgene, kelle suhtes olen optimistlik: ehk avaneb Tallink rohkem. Aktsia kukkus märtsi viimastel päevadel 12 protsenti ja viis langusesse kogu turu: Tallinna börsiindeks kaotas märtsis kokkuvõttes 3,8 protsenti.

Kaubandussõja lained

Ega börsielu ka maailmas seisma jäänud. Siin oli kuu märksõna kaubandussõda: USA kehtestas terasetoodangule imporditollid, millele Euroopa Liit omakorda ägedalt vastas. Siis teatas USA, et võtab eraldi sihikule Hiina – ja ega hiinlasedki võlgu jäänud. See raputas suurema osa börse punasesse. Lisaks tabas märtsi lõpus kukkumine investorite suuri lemmikuid, FAANG-aktsiaid, mis minugi portfelli puutumata ei jätnud.

Võtsin sihikule mõne huvitavama indeksi ja nende liikumise eurodes. USA indeksid jäid siin kõik puhta miinuspoolele ning „halvimast kuust“ päästis neid vaid aktsiate kerge taastumine eelmisel reedel. Suurematel Euroopa börsidel polnud samuti suurt midagi hõisata. Käsi käis eriti hästi aga näiteks Egiptuse börsil, kus riik andis avapaugu mitmeaastasele börsi elavdamise programmile, mille käigus müüb aktsionäridele börsi kaudu juppe ühtekokku 20 riigiettevõtet.

Märtsis jõudis kauplejate jaoks olulise otsuse teha Euroopa Liit: valuutakauplemisel tohib kasutada kuni 30kordset võimendust, teiste toodete puhul veel jupp maad vähem. Muudatused hakkavad kehtima juba õige pea. See teade lõi valusalt just krüptorahadega kauplejaid, sest neile kehtestati võimenduspiiriks tilluke 2 : 1.

Kuigi viimased kuud näitavad selgelt, et turgudele on jagunud nii volatiilsust kui ka viisakat langust: alates aasta algusest on Euroopa parimad aktsiad, Stoxx 600 kaotanud ligi 5 protsenti, S&P 500 aktsiad kollektiivselt enam kui protsendi oma väärtusest vastavas valuutas. Kas langus võib jätkuda? Muidugi võib! Kuna minul käib see mäng mitme aasta peale, siis muretsen rohkem sellepärast, et müün liiga vara ära praegu kidurad, aga tulevikus tublit kasvu lubavad Amazoni-laadsed aktsiad. Mitte aga sellepärast, et ma aasta lõikes ehk paar protsenti miinust sisse tõmban. Strateegiat suunates püüan mõelda nagu metsamees: hea portfelli, mis ka pensionipõlves toidab, kasvatab üles ikka aastatega.

 

Äripäev https://www.aripaev.ee/img/id-aripaev.svg
02. April 2018, 16:16
Otsi:

Ava täpsem otsing