Esmaspäev 16. jaanuar 2017

AS ÄRIPÄEV
Pärnu mnt 105, 19094 Tallinn
Telefon: (372) 667 0111
E-post: online@aripaev.ee

Investor Toomas

Kes on investor Toomas

Kes on Investor Toomas?

Ühe Tallinna väikese IT-firma osanik ning samas programmeerijana töötav 49aastane Toomas tegi 2002. aasta alguses kaaluka otsuse. Ta alustas paljudele oma tollastele eakaaslastele mõttetuna tunduvat pensionipõlve kindlustamist.

Toomas võttis teadmiseks, et tema pensionile mineku ajaks (aastal 2031) on pensionäre võrreldes tööjõulise elanikkonnaga Eestis märgatavalt enam kui praegu. See aga tähendab, et soovides korraliku elustandardi jätkumist pensionieas, pole mõtet jääda lootma vaid riiklikule pensionile.

Toomasel oli 2002. aasta alguseks koos miljon krooni ehk 64 000 eurot, mida ta otsustas aktsiaturule paigutada eesmärgiga tagada endale 30 aasta pärast muretu vanaduspõlv. Toomas on liitunud ka pensionisammastega, et kasutada ära riigi pakutavad maksusoodustused ja võrrelda enda portfelli tootlust enda pensionifondide tootlusega. Lisaks jälgib Toomas igapäevaselt oma kulutusi ning otsib erinevaid säästmisnippe.

Investeerimisstrateegia

Toomase investeerimisprogrammi pikkuseks on 30 aastat tootluse eesmärgiks on ta seadnud 12% aastas, mille õnnestumisel muutuks tema 64 000 eurot 30 aasta pärast 2 miljoniks euroks. Toomas investeerib ettevõtetesse, mis on tema hinnangul pikaajalise kasvupotentsiaaliga ning mis on end minevikus heast küljest näidanud.

Ta on koostanud endale nn jälgimisnimekirja erinevatest ettevõtetest, sektoritest ja piirkondadest ehk koondanud tema jaoks huvitavad ja päevakajalised investeerimisideed. Investeerimisotsused vaatab ta reeglina üle korra kvartalis, pärast ettevõtete kvartaliaruannete avaldamist. Ta püüab hoida end tagasi emotsioonide ajendil aktsiate ostmistest ja müümistest ning ei loobu väärtpaberitest, mille hind langeb, kuid potentsiaal säilib. Kui Toomas näeb, et ta on teinud vale investeerimisotsuse, tunnistab ta seda endale ja müüb selle ettevõtte aktsiad maha. Ta kaalub müüki ka siis, kui ettevõtte aktsia on Toomase meelest juba liiga palju tõusnud ning tundub ülehinnatud. Toomas otsustab aktsiate soetamisel mitte rabelda, vaid need aegamööda endale soetada. Aastas teeb Toomas vähemalt 12 tehingut. Toomas püüab oma investeeringud hajutada erinevate majandussektorite, piirkondade ja valuutade vahel. 2015. aasta alguses ehk pärast enam kui kümne aasa pikkust investeerimiskogemust, otsustas Toomas muutuda riskijulgemaks ehk ta hakkas 10% portfellist paigutama riskantsemalt ning lühema ajahorisondiga.

Toomase aktsiaportfell

Apple Inc.

Soetusaeg: 27.10.2009
Soetushind: 56,90€
Aktsiaid: 210tk
Apple Inc. on 1. aprillil 1976. aastal USAs asutatud rahvusvaheline ettevõte, mis toodab ja turustab personaalarvuteid ning mobiiliseadmeid. Lisaks pakub firma erinevat tarkvara, teenuseid, lisaseadmeid ja võrgulahendusi. Apple müüb oma toodangut globaalselt nii veebipoodide ja tavakaupluste kui lepinguliste edasimüüjate kaudu. Ettevõtte tuntuimad riistvaralised tooted on Macintoshi arvutid, iPod, iPhone ja iPad. Käive ulatus 2014. aastal 160 mld euroni.

Apranga

Soetusaeg: 07.05.2012
Soetushind: 1,89€
Aktsiaid: 6000tk
Apranga on Baltikumi suurim rõivaste jaemüüja. Leedu ettevõtte tegutseb kõigis kolmes Balti riigis ning lisaks enda brändidele on sel veel ka frantsiisilepingud selliste tuntud kaubamärkide müügiks nagu Zara, Hugo Boss, Emporio Armani – kui nimetada vaid mõnda. Ettevõte loodi 1945. aastal ja Vilniuse börsi põhinimekirja kanti see 2005. aasta oktoobris. Börsifirma 2013. aasta käive oli 135,16 miljonit eurot.

Leroy Seafood

Soetusaeg: 29.11.2013
Soetushind: 20,71€
Aktsiaid: 850tk
Norra kontsern Leroy Seafood Group hõlmab endas suurt hulka väiksemaid allüksusi, mis tegelevad nii kalade püügi, - kasvatuse kui ka erinevate mereandide turustamisega. Maailma ühel suurimal lõhetootjal on tütarettevõtted Taanis, Prantsusmaal ja Portugalis. Ettevõtte 2013. aasta käive oli 10,76 miljardit NOKi ehk ligemale 1,24 miljardit eurot.

Microsoft

Soetusaeg: 20.01.2009
Soetushind: 15,70€
Aktsiaid: 617tk
Microsoft Corporation on 1975. aastal Bill Gatesi ja Paul Alleni asutatud rahvusvaheline tarkvarafirma, mis on kogunud tuntust eelkõige oma operatsioonisüsteemiga Windows ja kontoritarkvaraga Microsoft Office. Ettevõtte käive ulatub 78 miljardi euroni.

Olympic EG

Soetusaeg: 14.02.2007
Soetushind: 1,64€
Aktsiaid: 5000tk
Olympic Entertainment Group AS ja tema tütarettevõtted on juhtiv hasartmänguteenuste osutaja Balti riikides ning opereerib kasiinosid Poolas, Slovakkias, Valgevenes ja Itaalias. Lisaks tavakasiinodele pakub ettevõte ka internetikasiino teenuseid. Seisuga 30. september 2014 kuulus kontserni kokku 97 kasiinot. Ettevõtte hasartmängutulu oli 2014. aastal 141 miljonit eurot.

iShares STOXX Europe 600 ETF

Soetusaeg: 09.03.2015
Soetushind: 39,53€
Aktsiaid: 250tk
EXSA sümboli alt leitav börsilkaubeldav fond ehk ETF on hajutatud Euroopa 400 suure ja 200 keskmise suurusega börsifirma aktsiate vahel ning see kajastab üsna täpselt Stoxx 600 indeksi käekäiku. 4,79 miljardit eurot haldava ETFi aastane dividenditootlus jääb vahemikku 2-3% ning selle haldustasu on 0,20%.

Berkshire Hathaway (BRK-B)

Soetusaeg: 16.03.2015
Soetushind: 145,76$
Aktsiaid: 110tk
USA investeerimisfirma pikaajaline tegevjuht on maailma üks kõigi aegade edukaim investor Warren Buffett, kes omandas ettevõttes enamusosaluse 1964. aastal. Kuigi börsifirma investeeringud on hajutatud mitmekümne erineva ettevõtte vahel, on suurimad rahapaigutused 2014. aasta lõpu seisuga tehtud USA suurima laenuandja Wells Fargo (23,23%), joogitootja Coca-Cola (15,44%), krediitkaardifirma American Expressi (12,9%) ja tehnoloogiafirma IBM (11,29%) aktsiatesse.

Inbank

Soetusaeg: 22.09.2016
Soetushind: 1000€
Aktsiaid: 7tk
Inbanki võlakirjad on alates 3. oktoobrist 2016 noteeritud Tallinna börsil. Võlakirju noteeriti 6,5 miljoni euro väärtuses. Võlakirjade lunastustähtaeg on 28. september 2026. Võlakirjade aastane kupongiintressimäär on 7% aastas, mida arvutatakse alates võlakirjade väljalaskmise päevast 28. septembril 2016 kuni lunastamise päevani. Intressi makstakse üks kord kvartalis.

Statoil ASA

Soetusaeg: 06.08.2015
14.01.2016
Soetushind: 136,58 NOK
100,50 NOK
Aktsiaid: 330tk
285tk
Statoil ASA on Norra energeetikaettevõte ja ühtlasi Põhjamaade suurim ettevõte. Nii Oslo kui New Yorgi börsil noteeritud ning 67% ulatuses Norra riigile kuuluv Statoil uurib nafta ja maagaasi leiukohti ning toodab, transpordib, rafineerib ja müüb naftat ja maagaasi. Börsifirma tegutseb 37 riigis ning selle turuväärtus on enam kui 53 miljardit dollarit.

LHV võlakirjad

Soetusaeg: 29.10.2015
Soetushind: 1000€
Aktsiaid: 10tk
LHV allutatud võlakirja nimiväärtus on 1000 eurot ning aastane intress 6,5 protsenti. Võlakirja pakkumine oli suunatud eelkõige jaeinvestoritele ning investeerimise periood on kuni 2025. aastani. Saadud vahendeid kasutab LHV oma ärimahtude kasvatamiseks. LHV plaanib aktsiate avalikku esmaemissiooni järgmisel aastal.

Tallink

Soetusaeg: 13.11.2015
Soetushind: 0,85€
Aktsiaid: 11900tk
AS Tallink Grupp on Euroopa juhtiv laevandusettevõte, mis pakub kvaliteetseid mini-kruiise, reisijate- ja ro-ro kaubaveo teenuseid Läänemerel. Ettevõttele kuulub kokku 18 alust - kruiisilaevad, kiired ro-pax laevad ja ro-ro kaubalaevad. Tegutsetakse laevaliinidel Eesti ja Soome, Soome ja Rootsi, Eesti ja Rootsi ning Läti ja Rootsi vahel. Peamistel liinidel hoitakse juhtivat turupositsiooni.

Ryanair

Soetusaeg: 22.03.2016
28.06.2016
Soetushind: 13,08€
11,00€
Aktsiaid: 303tk
360tk
Ryanair on Iiri odavlennufirma, mille aktsiad on noteeritud nii Iiri, kui ka Londoni börsil. Lennufirmal on 194 sihtkohta ning kasutada peaaegu 600 Boeingu reisilennukit. Eelmisel aastal ületas Ryanairi reisijate arv 100 miljoni piiri. Aastaks 2024 on seatud eesmärgiks lennutada 160 miljonit reisijat.

LHV

Soetusaeg: 20.05.2016
Soetushind: 6,95€
Aktsiaid: 967tk
LHV Group on suurim kodumaine finantsgrupp, mille pangateenuseid kasutab pea 82 000 klienti. LHV on asutanud 1999. aastal Rain Lõhmus ja Andres Viisemann ning seal töötab ligi 300 inimest. LHV pensionifondidel on üle 130 000 kliendi.
Sulge Tutvustus

Investor Toomas: kriis börsiguru röntgenipilgu all

06. aprill 2016, 12:30
Peter Hermanrud
http://www.aripaev.ee/storyimage/EA/20160406/INVESTOR/160409836/AR/0/AR-160409836.jpg

Käisin täna kuulamas maailmaklassi investeerimisstrateegi Peter Hermanrudi, kes loetles põhjuseid, miks võib maailmamajanduses kriis tulla.

Vaatamata mitmele ohumärgile nagu nafta madal hind, keeruline olukord pangandussektoris ja Hiina majanduse aeglustumine, oli börsiguru siiski optimistlik, et kriisi ei tule ning aktsiaturgudega ei juhtu sel aastal midagi halba, kuigi kõikumisi võib ette tulla.

Meedia paanikat täis

Hermanrud tõi näiteid meedias silma jäävatest pealkirjadest, kus tuuakse kriisi puhkemise erinevaid põhjuseid. Kriisi puhkemise üheks ajendiks peetakse ka Hiina majanduse nõrgenemist, kuid tema selle pärast nii palju ei muretseks. Kuigi hiinlased on väidetavalt ehitanud nii palju, et üks korter neljast seisab tühjana, on Hermanrud siiski Hiina osas optimistlik. Põhjus peitub selles, et kuigi Hiinast on juba üle poole aasta tulnud nõrkasid märke, on sealne majandus viimastel kuudel hakanud stabiliseeruma.

Teine suurem põhjus, mis investorid pessimistlikud hoiab, on järsult langenud nafta hinnad. See on toonud börsidele volatiilsust ning tühjendanud naftat eksportivate riikide rahakotte. Samas on Hermanrud seda meelt, et nafta hinnad ei jää järgmise viie aasta jooksul tasemele, kus need praegu on. Oma seisukohta põhjendab ta sellega, et madalate naftahindade tõttu on mitmed tootjad pidanud kas tootmist vähendama või selle suisa seiskama ning seetõttu on hakanud pakkumine langema ja see omakorda surub pikas perspektiivis hindasid ülespoole.

Nähakse mündi ühte poolt

Praegused madalad naftahinnad võivad toetada majandusaktiivsust, kuna inimesed ei pea nii palju raha bensiinile kulutama ja saavad seda mujale suunata. Hermanrudi sõnul nähakse sellega aga mündi ühte poolt, sest madalad nafta ja toorainete hinnad vähendavad toorainesektoriga seotud ettevõtete kasumeid. Seega – majandusel võib hästi minna, kuid paljudel ettevõtetel mitte.

Kõlama jäi ka börsiguru näide selle kohta, et see, kes jahib tootlust, peaks eelistama aktsiaid võlakirjadele. Hermanrud näitas slaidi, kus olid üle 100 aasta võrdluses välja toodud USA aktsiaindeks ja USA võlakirjade hinnad. Keskmine aastatootlus oli USA aktsiatel mitu korda kõrgem kui võlakirjadel. Samas on olnud perioode, mil aktsiahinnad olid märksa kõikuvamad kui võlakirjad, ning ajalugu teab ka aegu, kui aktsiahinnad ei näidanud tootlust mitu aastat järjest.

Hermanrudi selle aasta nägemus börsidest on sarnane minu omaga: olen ka ise mitmes kommentaaris maininud, et kriisi ei tule, tegemist on pigem börside korrektsiooniga. Aasta algas aktsiaturgudel väga nukralt ning näis, nagu tuleks ka kõik järgnevad kuud sama mustad ja nukrad. Märtsi lõpuks tõusid aga aktsiahinnad tagasi aasta alguse tasemele.

Peter Hermanrud on Swedbank First Securitiese strateeg, kes on pälvinud korduvalt Norra riigi parima strateegi tiitli.

�rip�ev http://www.aripaev.ee/img/id-aripaev.svg
06. April 2016, 12:31
Otsi:

Ava täpsem otsing