Investor Toomas

Kes on investor Toomas

Kes on Investor Toomas?

Ühe Tallinna väikese IT-firma osanik ning samas programmeerijana töötav 49aastane Toomas tegi 2002. aasta alguses kaaluka otsuse. Ta alustas paljudele oma tollastele eakaaslastele mõttetuna tunduvat pensionipõlve kindlustamist.

Toomas võttis teadmiseks, et tema pensionile mineku ajaks (aastal 2031) on pensionäre võrreldes tööjõulise elanikkonnaga Eestis märgatavalt enam kui praegu. See aga tähendab, et soovides korraliku elustandardi jätkumist pensionieas, pole mõtet jääda lootma vaid riiklikule pensionile.

Toomasel oli 2002. aasta alguseks koos miljon krooni ehk 64 000 eurot, mida ta otsustas aktsiaturule paigutada eesmärgiga tagada endale 30 aasta pärast muretu vanaduspõlv. Toomas on liitunud ka pensionisammastega, et kasutada ära riigi pakutavad maksusoodustused ja võrrelda enda portfelli tootlust enda pensionifondide tootlusega. Lisaks jälgib Toomas igapäevaselt oma kulutusi ning otsib erinevaid säästmisnippe.

Investeerimisstrateegia

Toomase investeerimisprogrammi pikkuseks on 30 aastat tootluse eesmärgiks on ta seadnud 12% aastas, mille õnnestumisel muutuks tema 64 000 eurot 30 aasta pärast 2 miljoniks euroks. Toomas investeerib ettevõtetesse, mis on tema hinnangul pikaajalise kasvupotentsiaaliga ning mis on end minevikus heast küljest näidanud.

Ta on koostanud endale nn jälgimisnimekirja erinevatest ettevõtetest, sektoritest ja piirkondadest ehk koondanud tema jaoks huvitavad ja päevakajalised investeerimisideed. Investeerimisotsused vaatab ta reeglina üle korra kvartalis, pärast ettevõtete kvartaliaruannete avaldamist. Ta püüab hoida end tagasi emotsioonide ajendil aktsiate ostmistest ja müümistest ning ei loobu väärtpaberitest, mille hind langeb, kuid potentsiaal säilib. Kui Toomas näeb, et ta on teinud vale investeerimisotsuse, tunnistab ta seda endale ja müüb selle ettevõtte aktsiad maha. Ta kaalub müüki ka siis, kui ettevõtte aktsia on Toomase meelest juba liiga palju tõusnud ning tundub ülehinnatud. Toomas otsustab aktsiate soetamisel mitte rabelda, vaid need aegamööda endale soetada. Aastas teeb Toomas vähemalt 12 tehingut. Toomas püüab oma investeeringud hajutada erinevate majandussektorite, piirkondade ja valuutade vahel. 2015. aasta alguses ehk pärast enam kui kümne aasa pikkust investeerimiskogemust, otsustas Toomas muutuda riskijulgemaks ehk ta hakkas 10% portfellist paigutama riskantsemalt ning lühema ajahorisondiga.

Toomase aktsiaportfell

Tallink Grupp

Positsioon
AS Tallink Grupp on Euroopa juhtiv laevandusettevõte, mis pakub kvaliteetseid mini-kruiise, reisijate- ja ro-ro kaubaveo teenuseid Läänemerel. Ettevõttele kuulub kokku 18 alust - kruiisilaevad, kiired ro-pax laevad ja ro-ro kaubalaevad. Tegutsetakse laevaliinidel Eesti ja Soome, Soome ja Rootsi, Eesti ja Rootsi ning Läti ja Rootsi vahel. Peamistel liinidel hoitakse juhtivat turupositsiooni.

Statoil

Positsioon
Statoil ASA on Norra energeetikaettevõte ja ühtlasi Põhjamaade suurim ettevõte. Nii Oslo kui New Yorgi börsil noteeritud ning 67% ulatuses Norra riigile kuuluv Statoil uurib nafta ja maagaasi leiukohti ning toodab, transpordib, rafineerib ja müüb naftat ja maagaasi. Börsifirma tegutseb 37 riigis ning selle turuväärtus on ligi 55 miljardit dollarit.

Ryanair

Positsioon
Ryanair on Iiri odavlennufirma, mille aktsiad on noteeritud nii Iiri, kui ka Londoni börsil. 2016. aastal lendas Ryanairiga üle 106 miljoni reisija. Aastaks 2024 on seatud eesmärgiks lennutada 180 miljonit reisijat.

Apranga

Positsioon
Apranga on Baltikumi suurim rõivaste jaemüüja. Leedu ettevõtte tegutseb kõigis kolmes Balti riigis ning lisaks enda brändidele on sel veel ka frantsiisilepingud selliste tuntud kaubamärkide müügiks nagu Zara, Hugo Boss, Emporio Armani – kui nimetada vaid mõnda. Ettevõte loodi 1945. aastal ja Vilniuse börsi põhinimekirja kanti see 2005. aasta oktoobris.

Olympic Entertainment Group

Positsioon
Olympic Entertainment Group AS ja tema tütarettevõtted on juhtiv hasartmänguteenuste osutaja Balti riikides ning opereerib kasiinosid Poolas, Slovakkias, Valgevenes ja Itaalias. Lisaks tavakasiinodele pakub ettevõte ka internetikasiino teenuseid.

Microsoft

Positsioon
Microsoft Corporation on 1975. aastal Bill Gatesi ja Paul Alleni asutatud rahvusvaheline tarkvarafirma, mis on kogunud tuntust eelkõige oma operatsioonisüsteemiga Windows ja kontoritarkvaraga Microsoft Office. Ettevõtte aastane käive ulatub 85 miljardi euroni.

LHV Group allutatud võlakiri 29.10.2025

Positsioon
LHV Pank on 1999. aastal loodud Eesti kapitalil põhinev pank. AS LHV Pank pakub hoiuseid, ärilaene, arveldusteenust, väärtpaberivahendust, pensionifonde, liisingut ja varahaldusteenust nii eraisikutele kui ettevõtetele. 2005. aastal asutati LHV Group ning 2016. aastal noteeriti ettevõtte aktsia Nasdaq Tallinna börsil.

Ler¸y Seafood

Positsioon
Norra kontsern Leroy Seafood Group hõlmab endas suurt hulka väiksemaid allüksusi, mis tegelevad nii kalade püügi, - kasvatuse kui ka erinevate mereandide turustamisega. Maailma ühel suurimal lõhetootjal on tütarettevõtted Taanis, Prantsusmaal ja Portugalis.

Inbank allutatud võlakiri 28.09.2026

Positsioon
Inbank on välja kasvanud 2011. aastal loodud finantstehnoloogiaettevõttest Cofi. 2016. aasta septembris toimus Inbanki võlakirjade emissiooni eesmärgiks oli tugevdada ettevõtte kapitalistruktuuri ja turupositsiooni, toetada edasist kasvu ja laienemist uutele sihtturgudele ning kindlustada turvaline kapitalipuhver grupi ettevõtetele. Inbanki võlakirjad on vabalt kaubeldavad Tallinna börsil.

Berkshire Hathaway (BRK-B)

Positsioon
USA investeerimisfirma pikaajaline tegevjuht on maailma üks kõigi aegade edukaim investor Warren Buffett. Berkshire ja selle tütarfirmad hõlmavad suurel hulgal kõige erinevamaid ärivaldkondi, alates kindlustus- ja kommunaalteenustest kuni kinnisvara, raudteekaubaveo, panganduse ja jaemüügini. Ajavahemikus 1965-2015 kerkis Berkshire Hathaway raamatupidamisväärtus aktsia kohta 19,2% aastas. S&P 500 indeksi tootlus oli samal ajavahemikul 9,7% aasta kohta. 2017. aasta seisuga on ettevõtte turuväärtus enam kui 415 miljardit dollarit.

Baltic Horizon Fund

Positsioon
Baltic Horizon Fund on reguleeritud suletud lepinguline kinnisvarafond, mis on registreeritud Eestis. Fond sarnaneb rahvusvaheliselt tuntud REIT fondide kontseptiga kus lõviosa fondi üüritegevuse rahavoost makstakse regulaarselt välja investoritele. Fondi peamine fookus on investeerida ärikinnisvarasse Eestis, Lätis ja Leedus fokuseerides pealinnadele – Tallinn, Riia, Vilnius. Fondil puudub tähtaeg.

Apple

Positsioon
Apple Inc. on 1. aprillil 1976. aastal USAs asutatud rahvusvaheline ettevõte, mis toodab ja turustab personaalarvuteid ning mobiiliseadmeid. Lisaks pakub firma erinevat tarkvara, teenuseid, lisaseadmeid ja võrgulahendusi. Apple müüb oma toodangut globaalselt nii veebipoodide ja tavakaupluste kui lepinguliste edasimüüjate kaudu. Ettevõtte tuntuimad riistvaralised tooted on Macintoshi arvutid, iPod, iPhone ja iPad. Käive ulatus 2014. aastal 160 mld euroni.
Sulge Tutvustus

Investor Toomas: tahan oma raha tagasi!

12. veebruar 2016, 13:03
Turgudel on kätte jõudnud keerulised ajad.
http://www.aripaev.ee/storyimage/EA/20160212/INVESTOR/160219870/AR/0/AR-160219870.jpg

Just see Hendrik Sal-Salleri kuulsaks lauldud lugu meenus mulle äsja oma kontoseisu vaadates, kui avastasin, et olen alates aasta algusest pea 15 000 eurot vaesemaks jäänud. Selline kukkumine paneb kukalt kratsima isegi minusuguse paljunäinud investori.

Kelkisin küll hiljuti, et minu portfell on suuremate aktsiaturgudega võrreldes kordades paremini vastu pidanud, kuid ega see mind ülemäära lohuta. Kui veel kuu eest olin turgude edasise käekäigu suhtes pigem mõõdukalt positiivne, siis nüüd on karud pullidele selgelt tuule alla teinud.

Börsidel pole praegu sektorit, mis poleks läinud aasta tipust kukkunud ning alanud punase ahvi aasta on olnud eriti armutu tooraine- ja finantssektori vastu. Ka minu portfell pole turgudel halastust leidnud, vaatamata sellele, et tulemuste hooaeg pole mulle märkimisväärseid pettumusi toonud.

Apple pani ohkama

Seni on minu portfellist tulemused avaldanud Tallinna Vesi, Microsoft, Apple, Statoil ning LHV Group ning neist pani mind ohkama üksnes õunafirma, mis teatas kõige nõrgemast iPhone'ide müügikasvust alates telefoni turule toomisest 2007. aastal. Ülejäänud ettevõtete tulemused ületasid pigem minu ootusi.

See selleks. Kui ma milleski oma investeerimiskarjääri jooksul veendunud olen, siis selles, et turgudega pole mõtet vaielda ja üksjagu tõtt peitub ka ingliskeelses rusikareeglis: trend is your friend (trend on su sõber). Paraku on seni truu sõber hakanud mulle viimasel ajal hambaid näitama.

Siinkohal ei pea ma sugugi silmas võrdlemisi spekulatiivset rahapaigutust Statoili, kus olen panustanud pigem pikaajalise trendi suunamuutusele. Jutt käib tehnoloogiasektorist, millel on minu portfellis praegu suurim osakaal.

Microsofti ja Apple’isse ehk tehnoloogiasektori absoluutsesse tippu tehtud investeeringud moodustuvad praegu minu portfellist pea viiendiku. Ometi on USA tehnoloogiasektori käekäik tänavu kõike muud kui paljulubav ja trend on kindlalt allasuunas. Tehnoloogiaindeks Nasdaq on alates juulist langenud pea 18% ja flirdib selgelt karuturuga.

Analüütikud kuulutavad kurja

Investori jaoks ei muuda seisu põrmugi paremaks ka ettevõtte korralikud tulemused ega juhtkonna uhked tulevikuvisioonid. Vähemalt lühiajaliselt mitte. Bloombergi teatel on ka aktsiaanalüütikud muutunud oma prognoosides üha pessimistlikumaks ning praegu, mil tulemuste hooaeg on poole peal, on S&P 500 indeksisse kuuluvatest ettevõtetest kasumi kasvust teatanud vaid 52% börsifirmat.

Minu jaoks ei tähenda praegused ajad siiski unetuid öid. Küll veedan arvuti eest tavapärasest oluliselt rohkem aega. Seda kahel põhjusel. Ühest küljest katsun aimu saada, kui kaua praegune langus võiks kesta ning olen teravdatud tähelepanu alla võtnud ka kõik enda portfelli kuuluvad aktsiad.

Teisest küljest raalin järjepidevalt võimalikke ostukanditaate, et praegust, esialgu veel väiksemat sorti kriisi võimalikult targalt enda jaoks ära kasutada.

Äripäev http://www.aripaev.ee/img/id-aripaev.svg
12. February 2016, 13:32
Otsi:

Ava täpsem otsing