Artikkel
  • Kuula
    Tähelepanu! Artikkel on enam kui 5 aastat vana ning kuulub väljaande digitaalsesse arhiivi. Väljaanne ei uuenda ega kaasajasta arhiveeritud sisu, mistõttu võib olla vajalik kaasaegsete allikatega tutvumine.

    Danske vajab põhjalikku enesepuhastust

    Foto: Anti Veermaa

    Aseri pesumasina kokku monteerinud pankurid peavad võtma oma tegude eest vastutuse.

    Sel kevadel avalikuks saanud Danske panga rahapesuskandaal ei näita vaibumise märke. Mida rohkem ajakirjanikud teemasse süübivad, seda selgemaks saab probleemide süsteemsus ja lai ulatus.
    Rahvusvaheline uurivate ajakirjanike rühm koostöös Venemaa ajalehega Novaja Gazeta avaldas tänavu märtsis kolm aastat kestnud uurimistöö tulemusel info selle kohta, kuidas rahvusvahelised pangad pesid 20,8 miljardit dollarit Venemaa raha. Eesti pankade kaudu liikus skeemis kokku vähemalt 1,6 miljardit dollarit kriminaalse päritoluga raha, millest lõviosa liikus läbi Danske panga Eesti filiaali. Panga Eesti filiaali juht Aivar Rehe sai sule sappa, kuid juhtumi uurimine kestab.
    Äripäeva hinnangul tuleb juhtunu eest vastutus võtta kõigil, kes rahapesust teadlikud olid ja sellest kasu lõikasid, asugu nende töökoht Eestis, Taanis või kuskil mujal.
    Kaheksa aastat isetegevust
    Seni on meedias juttu olnud peamiselt aastatel 2011-2014 toimunud tehingutest, kuid mõned nädalad tagasi algatas Pariisi ülemkohus panga vastu juurdluse seoses Danske Banki Eesti klientide aastatel 2008 kuni 2011 tehingutega, millel samuti lasub rahapesu kahtlus.
    Danske Bank ise teatas kuu aega tagasi, et sõltumatult konsultatsioonifirmalt Promontory Financial Group tellitud algpõhjuste analüüs jõudis järeldusele, et panga Eesti haru haru asjakorralduses olid tõsised puudujäägid ning nende tõttu ei suutnud pank perioodil 2007–2015 tõkestada Eesti haru kasutamist rahapesuks. Terve selle perioodi juhtis Danske Eesti haru Aivar Rehe.
    Ei ole usutav, et kaheksa aasta jooksul toimusid panga ühes kohalikus isepäises filiaalis mahukad tehingud, millest panga mere taga asuvas peakontoris aimugi ei olnud. Sellisel isetegevusel pidi olema vähemalt peakontori vaikiv nõusolek. Ei ole ka imestada – nende kahtlasevõitu tehingute kasuminumbrid olid ju magusad. Kui vahemikus 2011-2013 teenis pank mitteresidentidelt neto-teenustasutuluna ca 10-14 miljonit eurot aastas, siis mullu kuivas see summa vaid 0,7 miljoni peale kokku.
    Isegi kui panga vastavad süsteemid ja protseduurid olid Eestis rahapesu takistamiseks ebapiisavad, siis oli nende parandamine ja täiendamine panga enda teha. Ja tegelikult ei ole ju vahet, kas süsteem jäi parandamata seetõttu, et sooviti raha kokku hoida või selleks, et panga ühes meretaguses filiaalis saaks teha tehinguid, mis tõhusama kontrolliga Põhjamaades oleksid võimatud.
    Vastutajad vastutusele
    Panga huvi paistab olevat kogu see ebameeldiv juhtum ära unustada ja maha matta – võimalikult sügavale, et ajakirjanikest hüäänid seda üles ei jaksaks kaevata ning hais kevadise sula ajal ninna ei kargaks.
    Kindlasti on rahapesujuhtumite avalikuks tulekust tehtud pangas oma järeldused ja võib-olla toimuvad kuskil organisatsiooni sees selle tulemusena ka mingid liikumised, kuid avalikkuse ette oma musta pesu riputada ei taheta. 
    Äripäev leiab siiski, et nii Danske enda kui kogu pangandussektori tervise huvides on selle juhtumi võimalikult läbipaistev ja põhjalik uurimine ning kõigi võimalike vastutajate välja selgitamine. Üksnes selline sisemine puhastus ja patukahetsus võimaldab taastada klientide usalduse ja sirge seljaga edasi minna.
  • Hetkel kuum
Karl Märka: piirame põhiseadusega riigikapitalismi „Kuidas mitte investeerida: 1001 näidet avalikust sektorist“
Piirame põhiseadusega ära, kui suure osa SKTst võib avalik sektor moodustada, kirjutab Karl Märka arvamuskonkursile Edukas Eesti saadetud artiklis.
Piirame põhiseadusega ära, kui suure osa SKTst võib avalik sektor moodustada, kirjutab Karl Märka arvamuskonkursile Edukas Eesti saadetud artiklis.
SASi aktsionäride koosolekust sai täielik kaos
Kui enne eilset lennufirma SAS aktsionäride üldkoosolekut Rootsis oli küsimus, kui vihased on ettevõtte aktsionärid, kelle vara hävitatakse täielikult, kui ettevõtte ümberkorraldamine läheb edukalt, siis see mure kadus peagi.
Kui enne eilset lennufirma SAS aktsionäride üldkoosolekut Rootsis oli küsimus, kui vihased on ettevõtte aktsionärid, kelle vara hävitatakse täielikult, kui ettevõtte ümberkorraldamine läheb edukalt, siis see mure kadus peagi.
Articles republished from the Financial Times
Reaalajas börsiinfo
Myraka ettevõtlusblogi: nonii, tibulilled, kas tulete taas? Äripidaja intervjuu oma töötajatega
Äripäeva toitlustusettevõtjast kolumnist Üllar „Myrakas“ Priks tuletas vahelduseks meelde ajakirjaniku ametit pidades omandatud intervjueerimisoskused ning usutles oma sõpru, kellega koos ta on osaühingut Suur M jooksutanud. On’s tal uuel hooajal putkas üldse kedagi peale tema enda?
Äripäeva toitlustusettevõtjast kolumnist Üllar „Myrakas“ Priks tuletas vahelduseks meelde ajakirjaniku ametit pidades omandatud intervjueerimisoskused ning usutles oma sõpru, kellega koos ta on osaühingut Suur M jooksutanud. On’s tal uuel hooajal putkas üldse kedagi peale tema enda?
Gasellid
Kiiresti kasvavate firmade liikumist toetavad:
Gaselli KongressAJ TootedFinora BankGBC Team | Salesforce
Kogemuslugu: kui minu ettevõtte väärtused enam minuga ei ühti
Kuidas edasi, kui ettevõtjana avastad, et õhinaga loodud firma sinuga enam samu tõekspidamisi ei jaga?
Kuidas edasi, kui ettevõtjana avastad, et õhinaga loodud firma sinuga enam samu tõekspidamisi ei jaga?
Sõudmise kaheksapaat kui meeskonnatöö musternäide
Sõudmise kaheksapaadilt on meeskonnatöö kohta nii mõndagi õppida. Kuidas spordimehe sihikindlus ettevõtlusesse edukalt üle viia?
Sõudmise kaheksapaadilt on meeskonnatöö kohta nii mõndagi õppida. Kuidas spordimehe sihikindlus ettevõtlusesse edukalt üle viia?
Uutele sõidukitele hakatakse väljastama keskkonnapasse
Sel kolmapäeval kiitis Euroopa parlament heaks uued ELi eeskirjad, mille eesmärk on vähendada sõiduautode, kaubikute, busside, veoautode ja haagiste heitkoguseid. Ühe uue meetmena nähakse ette uutele sõidukitele keskkonnapasside väljastamist, kirjutavad Logistikauudised.
Sel kolmapäeval kiitis Euroopa parlament heaks uued ELi eeskirjad, mille eesmärk on vähendada sõiduautode, kaubikute, busside, veoautode ja haagiste heitkoguseid. Ühe uue meetmena nähakse ette uutele sõidukitele keskkonnapasside väljastamist, kirjutavad Logistikauudised.
Hullumeelne seiklus: autoga läbi Euroopa ja Aafrika
Ühel päeval tekkis sõpradel hullumeelne idee osaleda rallil, mis viib nad läbi Euroopa ja Aafrika, kirjutavad Lääne-Virumaa Uudised.
Ühel päeval tekkis sõpradel hullumeelne idee osaleda rallil, mis viib nad läbi Euroopa ja Aafrika, kirjutavad Lääne-Virumaa Uudised.
Järgmine Soome ehitusfirma andis pankrotiavalduse sisse
Soome ehitusfirma Puukoti viis reedel kohtusse pankrotiavalduse, ettevõtte käive ulatus alles hiljuti 45 miljoni euroni, kirjutas Kauppalehti.
Soome ehitusfirma Puukoti viis reedel kohtusse pankrotiavalduse, ettevõtte käive ulatus alles hiljuti 45 miljoni euroni, kirjutas Kauppalehti.
Raadiohommikus: nädala ettevaade, Eesti juhtide head ja vead ning kutsehaiguste uus hoog
Äripäeva esmaspäevane raadiohommik võtab lähema vaatluse alla Eesti juhid, uurib, miks kutsehaiguste teema uut hoogu on saamas, näitab börsinädala olulisemaid verstaposte ning markeerib ka kohaliku kapitali Lätti liikumise.
Äripäeva esmaspäevane raadiohommik võtab lähema vaatluse alla Eesti juhid, uurib, miks kutsehaiguste teema uut hoogu on saamas, näitab börsinädala olulisemaid verstaposte ning markeerib ka kohaliku kapitali Lätti liikumise.