Tähelepanu! Artikkel on enam kui 5 aastat vana ning kuulub väljaande digitaalsesse arhiivi. Väljaanne ei uuenda ega kaasajasta arhiveeritud sisu, mistõttu võib olla vajalik kaasaegsete allikatega tutvumine.
USA panku ootavad ees stressitestid
Föderaalreserv käskis USA suurimatel pankadel Euroopa võlakriisi taustal oma kapitalikindlust testida, et potentsiaalsete kaotuste korral likviidsust säilitada.
Erinevalt varasemalt läbiviidud testidest otsustas Föderaalreserv sel korral kõik „läbimängitavad” stsenaariumid avalikustada. Kõige rängem versioon näeb ette 13%-st töötust, 8%-st majanduslangust ja 21%-st eluasemehindade alanemist. Samas rõhutas keskpank, et ükski esitatavatest stsenaariumitest ei kirjelda panga tegelikke majandusprognoose.
Föderaalreserv loodab testide abiga tõestada, et pangad suudavad sügava majanduskriisi üle elada ja tõsta seeläbi usku riigi kommertspankadesse. Ühtlasi peaks see investoritele andma lisainfot selle kohta, millised pangad vajavad lisakapitali, muutes kogu pangandussüsteemi läbipaistvamaks.
KBW pankade indeks, mis koondab 24 finantsettevõtte aktsia hindu, on selle aastaga langenud 31%, samas kui Ühendriikide aktsiaturgu laiemalt hõlmav indeks S&P 500 on kukkunud vaid 5,5%.
Kuus suurimat panka (Bank of America, Citigroup, Goldman Sachs, JPMorgan, Morgan Stanley ja Wells Fargo) said korralduse mängida läbi ka globaalse turušoki stsenaarium, mis põhineb hindade liikumisel viimase majanduskriisi aegu 2008. aasta teises pooles. Föderaalreserv lubas selle tulemused ka avalikustada.
Autor: Maarja-Liis Mitri