Toomas osturallil ehk rekord ei hüüa tulles

Detsembris ostis investor Toomas üle pika aja Tallinna börsil olnud aktsiat. Eelistuseks oli börsi peksupoiss Tallinna Vesi, mis on ülepolitiseeritud aktsia. Aktsia hinnatus tundus atraktiivne isegi siis, kui dividendi makstaks aasta varasemast kordades vähem. Aktsiat sai ostetud kahel korral, kuid isu ei ole veel täis.

Jaanuaris ostis Toomas Hispaania aktsiaid, põhjuseid oli kaks. Esiteks on Hispaania aktsiaturg sarnaselt võlakirjaturule sattunud ebasoosingusse. Hispaania majanduse olukord on kehv, selles ei ole kahtlustki. Kuid Hispaanias on hästi juhitud globaalseid ettevõtteid, mis on atraktiivselt hinnatud. Toomas ostis suurpanga Banco Santanderi ja kindlustusseltsi Mapfre aktsiat, mis on ka head dividendiaktsiad.

Kaalumisel oli ka Zara poeketi omaniku Inditexi aktsia, kuid see tundus liiga kallis (kõik on muidugi suhteline). Ka kahe finantssektori esindaja ostuisu ei ole täis, kuid laseme asjadel areneda omasoodu, et mõne aja pärast hinnata, kas tasub seda jupiti edasi osta.

Järelehüüdena Eesti kroonile tuleb tõdeda, et selles oli Toomase portfell igati kopsaks. Kui oleks 3 184 862,40 krooni, mis oli portfelli väärtus 2010. aasta viimasel päeval välja võtnud 500 kroonistes pangatähtedest, saanuks 6369 Jakobsoni ehk 63 pakki 500 krooniseid. Eurodes oli portfelli väärtus 203 549,81, mis suurimates rahatähtedes välja võttes oleks 407 viiesajast ehk kõigest neli pakki 500 euroseid. See selleks.

Eelmisel aastal kasvas portfell ligi 400 000 krooni (399 243,99 krooni ehk 25 516,36 euro võrra). Portfelli maht kasvas aastaga 14,3 protsenti. Kui võtta aktsiaturgude pikaajaliseks tavatootluseks kusagil 10-12 protsenti, oli tulemus korralik, arvestades raha suurt osakaalu. Kui aga vaadata, mis tegid aktsiaturud mullu, ei ole tulemus hiilgav.

Alanud aastal on aga märgilise tähendusega. Nimelt tegi portfell uue kõigi aegade tippmargi, alistades 18. juulist 2007 pärinenud rekordi 3 213 593,76 krooni (205 386,07). Tippmark tehti 12. jaanuaril, mil portfelli väärtus oli 207 199,38 eurot ehk 3 241 965,79 krooni.

Toomase pikaajaline eesmärk oli ja on kasvatada pensionipõlveks algsed miljon krooni 30 aastaga 30 miljoniks krooniks ehk 63 911,65 eurot 1 917 349,46 eurole. Selleks peaks portfell kasvama keskmiselt kusagil 12 protsenti aastas. Portfelli keskmine ajalooline tootlus on umbes 13,5 protsenti. Eelmise aasta tootlus oli keskmisest kõrgem. Seega tundub vaatamata vahepeal toimunud aktsia- ja majanduskrahhile ikkagi eesmärk täidetav, kui vaadata tagasi eelnenud üheksale aastale.

Detsembris kasvas portfell rohkem kui saja tuhande krooni (täpsemalt 103 561,65 krooni ehk 6618,80 euro) võrra.

Edukat investeerimisaastat!

Autor: Kadrin Karner, Romet Kreek