• OMX Baltic0,14%300,36
  • OMX Riga0,97%888,53
  • OMX Tallinn0,1%2 058,29
  • OMX Vilnius0,34%1 198,02
  • S&P 500−0,22%5 967,84
  • DOW 300,08%42 206,82
  • Nasdaq −0,51%19 447,41
  • FTSE 100−0,2%8 774,65
  • Nikkei 225−0,96%38 035,04
  • CMC Crypto 2000,00%0,00
  • USD/EUR0,00%0,87
  • GBP/EUR0,00%1,17
  • EUR/RUB0,00%90,3
  • OMX Baltic0,14%300,36
  • OMX Riga0,97%888,53
  • OMX Tallinn0,1%2 058,29
  • OMX Vilnius0,34%1 198,02
  • S&P 500−0,22%5 967,84
  • DOW 300,08%42 206,82
  • Nasdaq −0,51%19 447,41
  • FTSE 100−0,2%8 774,65
  • Nikkei 225−0,96%38 035,04
  • CMC Crypto 2000,00%0,00
  • USD/EUR0,00%0,87
  • GBP/EUR0,00%1,17
  • EUR/RUB0,00%90,3
  • 06.08.15, 15:11
Tähelepanu! Artikkel on enam kui 5 aastat vana ning kuulub väljaande digitaalsesse arhiivi. Väljaanne ei uuenda ega kaasajasta arhiveeritud sisu, mistõttu võib olla vajalik kaasaegsete allikatega tutvumine

Nordea õpetab klienti peletama

Nordea jäikus täiesti tavapärase küsimustiku täitmisel õpetab, kuidas klienti peletada, kirjutab ajakirjanik Marge Väikenurm.
Marge Väikenurm
  • Marge Väikenurm
  • Foto: Eiko Kink
Pangad võitlevad rahapesuga. Kõigil aga ei edene see ladusalt. Rootsi finantsinspektsioon tegi Nordeale viimati trahvi 5,3 miljonit eurot, sest pank ei hinnanud piisavalt kliendigruppide riske.
Siinne inspektsioon nõudis neljalt turuosaliselt rahapesu ja terrorismi tõkestamiseks mõeldud reeglite täiendamist ja töökorralduse muutmist. Seaduse normide paremaks järgimiseks. Mullu käis asutustes kontroll ja tehti üks ettekirjutus. Tänavu hindab inspektsioon neljas elukindlusseltsis ning ühes krediidiasutuses, kuidas nad rahapesu ja terrorismi vastaseid nõudeid rakendavad. Keda silmas peetakse, inspektsioon vastuses ei märkinud.
Tavaklient Toomas sattus veidrasse olukorda, kui internetipangas ette hüpanud küsimustikule vastamisest keeldudes ei saanud ta kontole ligi. Nordea tahtis, et kliendid näiteks prognoosiksid sularaha sisse- ja väljamaksete mahtu. Ennustamine näis Toomasele vale, selle mittetegemise eest karistamine veelgi enam. Mehe sõnul olid ka mõned ta tuttavad kimbatuses, tahtmata oletuslikke summasid kirja panna. Nii et oletamine on siiski etem kui mittevastamine?

Artikkel jätkub pärast reklaami

Tüüpiline on, et kõigile panga küsimustele, eriti umbmääraste andmete kohta vastamine ei ole kohustuslik. Nordea läks teist teed, mis on lihtne ja kasulik nii pangale kui neile, kes rohkem või vähem seadusi loovad. Viimased seisavad Nordea selja taga. Seadus lubab ju olla halastamatult jäik.
SEB nimetas Eestit rahapesu tõkestamisel eesrindlikuks, tõdedes, et aastatega nõudmised järjest karmistuvad. SEB ja Swedbank ei ole aga ilmselgelt nii ranged nagu Nordea, mis näitab, et klientidega saab ka mõistlikumalt suhelda.

Seotud lood

Äriplaan 2026

Äriplaan 2026

Uurime välja Eesti majanduse arengusuunad 2026. aastal, et ettevõtjatel ja tippjuhtidel oleks, millele tuginedes järgmist aastat planeerida.

Kas eksport ja kaitsetööstuse areng võiksid Eesti majandusele uue käigu sisse aidata? Kuidas näevad Põhjamaade ettevõtjad ja tippjuhid Eesti võimalusi rahvusvahelisel areenil ning kas nad plaanivad siia investeerida? Kuhu investeerivad ning millele tõmbavad pidurit Eesti ettevõtjad? Missugune on riigi äriplaan 2026. aastaks? Kõigile nendele küsimustele saad vastuse 17. septembril Eesti mõjukaimal majanduskonverentsil Äriplaan!

Enda kogemust tulevad Eestisse jagama ülemaailmse ulatusega Rootsi masina- ja metallitööstusettevõte Hanza AB asutaja ja tegevjuht Erik Stenfors ning Telia Company president ja tegevjuht Patrik Hofbauer.

  • Toimumisaeg:
    17.09.2025
  • Alguseni:
    2 k 25 p 5 t
  • Toimumiskoht:
    Tallinn

Hetkel kuum

Podcastid

Liitu uudiskirjaga

Telli uudiskiri ning saad oma postkasti päeva olulisemad uudised.

Tagasi Äripäeva esilehele