Artikkel

    Swedbanki väärtusest hajus ühe päevaga üle 2 miljardi euro

    Küsimusi Swedbanki juhile ja endisele Swedbanki Balti üksuse juhile Birgitte Bonnesenile tuleb iga päevaga juurde.Foto: Liis Treimann / Postimees / Scanpix

    Ametivõimude reid, Donald Trumpi kampaaniajuhile makstud kahtlased summad, USA võimude uurimine ja siseraporti süüdistus rahapesuvastaste reeglite eiramises – skandaalid kogunevad Swedbanki pea kohale sama kiirelt, kui kukub panga aktsia hind.

    Kolmapäeval tegi Rootsi majanduskuritegude uurimise büroo Swedbanki Rootsi kontorites reidi. Büroo pressiesindaja Niklas Ahlgren ütles Rootsi televisioonile, et tegemist on toimingutega Swedbanki siseinfo jagamise juurdluse raames. Swedbank ise teatas, et sai reidi sisust teada büroo Twitteri-konto kaudu. "Pank teeb ametivõimudega koostööd. Ühelegi isikule ega äriühingule ametlikku kahtlustust esitatud ei ole," seisis teates.
    Rootsi majanduskuritegude büroo nimelt kahtlustab, et veebruari lõpus teavitas Swedbank oma 15 suurimat klienti sellest, et Rootsi televisioonis valmib saade sellest, kuidas Swedbanki ja Danske panga kõrge riskiga klientide vahel on tehtud ühtekokku miljarditesse eurodesse ulatuvaid ülekandeid.
    Halbu uudiseid kogunes Swedbanki ümber kolmapäeval aga nii palju, et aktsia hind langes 11,9 protsenti, aktsiatega kaubeldi 393 miljoni euro eest ning panga turuväärtus kaotas üle 2,2 miljardi euro.
    USA ametivõimud uurivad
    Kõige rängemalt jääb lähitulevikus Swedbanki mõjutama ilmselt asjaolu, et panga tegevuse vastu tunnevad huvi USA ametivõimud. Veebruaris kirjutas USA rahandusjärelevalve DFS pangale, et uurib seitset kaasust, mis on seotud Swedbankiga, kirjutas kirja sisuga tutvunud Financial Times.
    Seda seoses Swedbanki seotusega rahapesuskandaalide ja pankadega, sealhulgas Danske panga, Läti ABLV panga, Küprose FBME panga, Leedu Ukio panga ja Panama paberite nimelise skandaali ajal tuntuks saanud Mossack Fonseca advokaadibürooga.
    DFS Briti ärilehele kommentaare ei andnud ning Swedbank viitas, et suhtlemisest DFSiga nemad rääkida ei tohi. "Swedbank teeb kõigi asjakohaste võimudega igakülgset koostööd," märkis pank.
    Panama leke, Mossack Fonseca ja Paul Manafort
    Kolmapäeval avaldas ka Rootsi televisioon, et Swedbank eksitas USA uurijaid Panama lekke ajal, kui USA võimud küsisid pangalt infot ülekannete kohta, mida tegid panga kliendid, kes olid seotud Mossack Fonseca advokaadibürooga. Pank oli vastanud, et neil oli selliseid kliente Norras ja Rootsis, aga tegelikkuses tegid Mossack Fonseca kliendid ülekandeid ka Balti riikide kaudu.
    Üheks selliseks kasusaajaks oli Trumpi kampaaniajuht Paul Manafort, kellele tegi miljoni dollari suuruse ülekande ettevõte nimega Vega Holding Limited. Sama ettevõtte kontosid on kasutatud Ukraina endisele presidendile Viktor Janukovitšile makstud altkäemaksude ülekandmiseks.
    Paul Manafort saadud raha USA maksuametis ei deklareerinud. Swedbank vastas SVT küsimusele, et pangasaladusest lähtuvalt ei saa nad seda kommenteerida. USA kohus mõistis Paul Manaforti märtsi algul maksukuritegude ja pangapettuste eest 47 kuuks vangi.
    Siseraport: pangas rikuti rahapesuvastaseid meetmeid
    Nelja miljardi euro suurune kahtlane rahavoog, millest Rootsi televisioon veebruaris rääkis, kahvatub selle kõrval, mis selgub panga tellitud siseraportist. SVT kätte sattus Swedbanki tellitud ja endise Norra prokuröri koostatud raport, kust selgub, et Swedbanki kõrge riskiga mitteresidentidest, peamiselt Vene päritolu kliendid tegid Eestis kümne aastaga 135 miljardi euro eest ülekandeid.
    Ülekannete toimumisajast selgub, et kui Danske pangas toimunud mitteresidentide ülekanded 2015. aastal vaibusid, siis jätkusid need Swedbankis veel paar aastat mahus 20 miljardit eurot aastas.
    "Klientideks võeti märkimisväärne arv kõrge riskiga mitteresidente, kes ei oleks tohtinud kunagi kliendiks saada," vahendas Reuters raportis kirjutatut.
    Need 135 miljardit dollarit viitavad kõigi ülekannete summale ega ole tingimata kahtlased rahavood. Ometi on see oluliselt lähemal Danske panka läbinud kahtlastele summadele. 200 miljardi eurone rahapesuskandaal on praeguseks Danske aktsia hinda langetanud poole võrra, viinud panga eesotsast juhid ning sundinud panka tegevust Läänemere idakaldal kokku tõmbama.
    Swedbank kommenteeris SVT küsimusi tavapäraste vastustega. Tegemist on 653 kliendiga 900 000 klientide koguarvu kõrval. Swedbanki Eesti pangas olid 2011–2014 välisklientide kontodel vaid 10 protsenti kõigist hoiustest.
    Neljapäeval toimuval aktsionäride üldkoosolekul tuleb panga juhtkonnal ilmselt paremaid vastuseid anda. Kohapeal kuulab ka Äripäev.
    Euroopas uurib Swedbanki tegevust nelja riigi finantsjärelevalve
    Rootsi, Eesti, Läti ja Leedu finantsjärelevalve asutused käivitasid Swedbanki tegevuse uurimise pärast seda, kui veebruari lõpus teatas Rootsi televisioon, et vähemalt 50 klienti tegid Swedbanki Balti pankade ja Danske panga kontode vahel ülekandeid 4 miljardi euro väärtuses. Pärast telesaadet tellis Swedbank ka välise uurimise, mille tulemused avaldati möödunud nädalal.
    Kogu raportit on laialdaselt kritiseeritud. Kolm nädalat kestnud uurimine keskendus ainult telesaates käsitletud 50 kontole, kuid mitte nende kontodega seotud klientide ja ettevõtete võrgustikule. Samuti ei saanud raportist välja lugeda, kas Swedbank andis rahapesukahtlusega klientidest teada kohalikele finantsinspektsioonidele Rootsis ja Baltimaades või mitte.

    Swedbanki mitteresidentidest kõrge riskiga klientide ülekanded aastate lõikes:

    2008 – 5 miljardit

    2009 – 10 miljardit

    2010 – 10 miljardit

    2011 – 15 miljardit

    2012 – 20 miljardit

    2013 – 15 miljardit

    2014 – 15 miljardit

    2015 – 20 miljardit

    2016 – 20 miljardit

    2017 – 5 miljardit

    allikas: Financial Times, SVT

  • Hetkel kuum
Väikeinvestor jäi töötukassa ja maksuameti vahele lõksu – sama saatus võib oodata tuhandeid
Interneti sünnitatud aktsiamulli kahju ulatub triljonitesse
Ekspert: valitsuse maksupakett tabab ka ärikinnisvara
Raadiosaated
Äripäev eetris: Putini maailm upub Dnipros
Nova Kahhovka hüdroelektrijaama tammi purustamine Ukrainas peegeldab muu hulgas Kremli ladviku meeleheidet, leidsid ajakirjanikud saates “Äripäev eetris”.
Nova Kahhovka hüdroelektrijaama tammi purustamine Ukrainas peegeldab muu hulgas Kremli ladviku meeleheidet, leidsid ajakirjanikud saates “Äripäev eetris”.
Kõik raadiosaated
Arvamus
Mihkel Nestor: liiga kallis elu peatab nii majanduskasvu kui inflatsiooni
Soodsad energiahinnad, toiduainete hinnatõusu pidurdumine ja tarbijate vähenenud maksevalmidus on pannud inflatsioonile aeglasema käigu. Kui see püsima jääb, võime unistada ka intressitõusude peatumisest, kirjutab SEB majandusanalüütik Mihkel Nestor.
Soodsad energiahinnad, toiduainete hinnatõusu pidurdumine ja tarbijate vähenenud maksevalmidus on pannud inflatsioonile aeglasema käigu. Kui see püsima jääb, võime unistada ka intressitõusude peatumisest, kirjutab SEB majandusanalüütik Mihkel Nestor.
Kõik arvamuslood
Inflatsioon
Mihkel Nestor: liiga kallis elu peatab nii majanduskasvu kui inflatsiooni
Soodsad energiahinnad, toiduainete hinnatõusu pidurdumine ja tarbijate vähenenud maksevalmidus on pannud inflatsioonile aeglasema käigu. Kui see püsima jääb, võime unistada ka intressitõusude peatumisest, kirjutab SEB majandusanalüütik Mihkel Nestor.
Soodsad energiahinnad, toiduainete hinnatõusu pidurdumine ja tarbijate vähenenud maksevalmidus on pannud inflatsioonile aeglasema käigu. Kui see püsima jääb, võime unistada ka intressitõusude peatumisest, kirjutab SEB majandusanalüütik Mihkel Nestor.
Kõik inflatsiooni artiklid
Vastutustundlik ettevõtlus
Kõik kategooria artiklid
Investor
Interneti sünnitatud aktsiamulli kahju ulatub triljonitesse
Eelmise aastatuhande lõpus äärmuslike mõõtmeteni paisunud internetimull USA börsil lõhkes uue sajandi alguses, jättes sajad tuhanded väikeinvestorid buumi tipphetkedel investeeritud kapitalist ilma.
Eelmise aastatuhande lõpus äärmuslike mõõtmeteni paisunud internetimull USA börsil lõhkes uue sajandi alguses, jättes sajad tuhanded väikeinvestorid buumi tipphetkedel investeeritud kapitalist ilma.
Kõik investeerimisteemad
Reaalajas börsiinfo
  • HETKEL EETRIS:
Kuula otse
Väikeettevõtlus
Äri Eestimaal: Ida-Viru õlu kolib plekkpurki ja sihib välismaad
Koroonakriisis tekkinud raskuste tõttu on Purtse pruulikoda otsinud uusi eksporditurge ning käesoleval aastal on juba leitud kliente nii Itaaliast, Prantsusmaalt kui ka Bulgaariast. Ukraina sõja tõttu tekkinud kriis pani käsitööõlletootja aga vahetama isikupärase kujuga pudelid plekkpurkide vastu.
Koroonakriisis tekkinud raskuste tõttu on Purtse pruulikoda otsinud uusi eksporditurge ning käesoleval aastal on juba leitud kliente nii Itaaliast, Prantsusmaalt kui ka Bulgaariast. Ukraina sõja tõttu tekkinud kriis pani käsitööõlletootja aga vahetama isikupärase kujuga pudelid plekkpurkide vastu.
KÕIK VÄIKEETTEVÕTLUSE ARTIKLID
Juhtimine
Isamaa uueks esimeheks sai ülekaalukalt Reinsalu: peame algatama selle valitsuse umbusaldamise
Isamaa esimeheks valiti Urmas Reinsalu, kes oma kõnes enne esimeheks saamist ütles muuhulgas, et Isamaal tuleb praegust valitsust umbusaldada.
Isamaa esimeheks valiti Urmas Reinsalu, kes oma kõnes enne esimeheks saamist ütles muuhulgas, et Isamaal tuleb praegust valitsust umbusaldada.
Kõik juhtimise artiklid
Rohepööre
Cleantech: kuidas Eesti iduettevõte Bangladeshis maailma päästab
Seekordses „Cleantechi“ saates on külas Reverse Resourcese asutaja ja tegevjuht Ann Runnel ning Cleantech Estonia uus juht Kädi Ristkok.
Seekordses „Cleantechi“ saates on külas Reverse Resourcese asutaja ja tegevjuht Ann Runnel ning Cleantech Estonia uus juht Kädi Ristkok.
Kõik Rohepöörde artiklid
TRINITI õigusblogi
Kõik kategooria artiklid
Suur lugu
Investeerimispankur rabeles mülkast välja ja sai tõeliseks börsihaiks
Auto|Piloot. Porsche Cayenne on jätkuvalt vahelduvate olude äss Äripäeva värske auto eri kaanelugu
Omavoliline sillaehitus tõi ettevõtjatele jama kaela: "Mine või hulluks!"
Kõik suured lood
Sisuturundus
Sisuturundus
Kõik artiklid
EKRE esimeheks sai ülekaalukalt taaskord Martin Helme
EKRE praegune esimees Martin Helme jätkab kindlalt erakonna juhina.
EKRE praegune esimees Martin Helme jätkab kindlalt erakonna juhina.
Kõik Äripäeva artiklid
IIZI Kindlustusmaakler AS – professionaalne kindlustuspartner
Kõik kategooria artiklid
Sisustaja
Kõik kategooria artiklid
Üritused
Üritused
Koolitused
Koolitused
Kõik artiklid
Kõik Äripäeva artiklid
Raadiosaated
Raadiohitid: optimism majanduses kipub lõppema ja Toomase portfell
Vaieldamatuks raadiohitiks kujunes sel nädalal "Kuum tool", kus majanduse väljavaadete üle arutlesid SEB majandusanalüütik Mihkel Nestor ja Luminori peaökonomist Lenno Uusküla.
Vaieldamatuks raadiohitiks kujunes sel nädalal "Kuum tool", kus majanduse väljavaadete üle arutlesid SEB majandusanalüütik Mihkel Nestor ja Luminori peaökonomist Lenno Uusküla.
Kõik raadiosaated
Sisuturundus
Sisuturundus
Küberturvalisus
Kõik kategooria artiklid
Äripäeva TOPid
Kõik TOPid
Kõik artiklid
Eksport kahanes ka aprillis
Selle aasta aprillis kahanes kaupade eksport jooksevhindades 2022. aasta sama perioodiga võrreldes 4% ning import 18%, rohkem kahanes kütuste, puidukauba ja tööstustoodete väljavedu, teatas statistikaamet.
Selle aasta aprillis kahanes kaupade eksport jooksevhindades 2022. aasta sama perioodiga võrreldes 4% ning import 18%, rohkem kahanes kütuste, puidukauba ja tööstustoodete väljavedu, teatas statistikaamet.
Kõik Äripäeva artiklid

Küpsised

Äripäev kasutab küpsiseid parima ajakirjandusliku teenuse, huvipakkuvama sisu ja hea kasutajakogemuse võimaldamiseks. Meie veebilehel on järgmist liiki küpsised: vajalikud-, statistika-, eelistuste- ja turunduse küpsiseid. Küpsiste kasutamise eesmärkide ja töötlemise aluse osas saad rohkem infot Meie Küpsiste Poliitikast. Vajutades „Luban kõik“ nõustud Küpsiste kasutamisega meie ja kolmandate osapoolte poolt Meie Küpsiste poliitikas ja käesolevas Küpsiste lahenduses toodud tingimustel. Vajutades „Muudan eelistusi“ saad oma eelistusi alati muuta ja täiendavalt infot erinevate Küpsiste kohta.

Loe lähemalt meie Privaatsus - ja Küpsisepoliitikast.