• Jaga lugu:

    Tuleva tõmbas II sambalt katte

    Tuleva pensioniühistu II samba pensionifondid said finantsinspektsioonilt rohelise tule ning on tänasest turul.

    Kristjan Tamla,Swedbank Investeerimisfondid juhatuse esimees

    "Meie arvates on uue teenusepakkuja lisandumine väga positiivne. Olukord, kus turul oli vaid 4 teenusepakkujat, võis tekitada mõtteid piiratud konkurentsist. Sellele viitas pensionifondide tasude ümber käiv pidev diskussioon. Mida vähem on mingis valdkonnas teenusepakkujaid, seda enam kiputakse seda valdkonda erinevate seaduste ja regulatsioonidega piirama."

    Tuleva asutaja ja fondijuht Tõnu Pekk ütles, et suur väljakutse olid läbirääkimised finantsinspektsiooniga. „Ei ole nii, et teed avalduste paki valmis ja annad üle,“ illustreeris käivitamisloa saamise protsessi Pekk, kelle sõnul neile hinnaalandust ei tehtud. Pikkade läbirääkimiste taga oli tema sõnul toimimismudeli uudsus – Tuleva oli esimene, kes alustas passiivse fondivalitseja loomisega ning pidi seega mudeli toimimises inspektsiooni veenma.
    Teiseks suureks väljakutseks peab Pekk fondi alustamiseks vajaliku 3000 liikme kokkusaamist. „Meil ei olnud ühtegi suurinvestorit, kes tuleks ja paneks riskikapitali sisse. Pidime inimesed üles leidma. See oli suur töö,“ tõdes ta.
    Kõikumised ei kõiguta
    Maailma börsid vallutavad viimastel kuudel üha uusi tippe. Küsimusele, ega Tuleva turule tulles kõrgelt kukkuda karda, vastas Pekk, et hoolimata sellest, millal alustada, on parim strateegia alati passiivne indeksfond. „Akadeemilistele uuringutele tuginedes on reaalsus see, et passiivne indeksistrateegia on praktiliselt igal ajavahemikul parem kui aktiivselt juhitud fond,“ ütles Pekk. „Kui osta iga kuu regulaarse summaga indeksit, siis indeks lihtsalt võidab,“ lisas ta.

    Kui osta iga kuu regulaarse summaga indeksit, siis indeks lihtsalt võidab.

    Tõnu Pekk,
    Tuleva asutaja ja fondijuht
    Peki sõnul on teises sambas Eesti inimeste suurim finantsvara - kokku üle kolme miljardi euro. "Selle haldamise tulemused on kõrgete teenustasude tõttu lihtsalt kehvad olnud. Ei ole väga palju edetabeleid, kus Eesti oleks OECD riikide hulgas viimaste seas,“ ütles Pekk.
    Ta nentis, et enamik teenustasudelt saadud tuludest ei kulunud enne Tulevat tegevustele, mis looksid pensionikogujale väärtust. "50% aktiivselt juhitud pensionifondide valitsemistasudest läheb vahendustasudeks ehk müügikuludeks,“ möönis Pekk. „Meie mõte oli, et kui me ei tee selliseid kulusid, siis tõenäoliselt saame odavamalt teha,“ lisas ta.
    Pekk ei välista, et aktiivselt juhitud fondid ei võiks kasumlikud olla. „Investeerimisgurud on alati olemas olnud ja jäävad, kuid neid on jube raske leida. Veel raskem on neid enda jaoks tööle panna,“ möönis Tuleva juht.
    Ühistu toob turule kaks passiivset fondi: agressiivne Tuleva Maailma Aktsiate Pensionifondi ja konservatiivne Tuleva Maailma Võlakirjade Pensionifond. Mõlema fondi kogukulumäär on Peki sõnul kuni 0,5% aastas.
    Peki sõnul on Tuleva liikmed andnud märku, et tulevikus võiks tulundusühistu tekitada paremaid võimalusi ka kolmanda pensionisamba turul. „Samuti, et me vaataks ka muid kogumistooteid, näiteks laste koolifonde ning teisi, kuhu inimesed regulaarselt mingi pikaajalise eesmärgi nimel säästavad,“ avaldas Pekk.
    Raputas turgu
    Indeksifondi ideega mullu Eesti turul esimesena välja tulnud Tulevale järgnesid enda passiivsete fondide loomisega suvel LHV, sügise alul Swedbank ja novembris SEB. Kõigi kolme panga automaatsete fondide valitsemistasud olid pensionikogujale Tuleva algselt välja käidud 0,55% odavamad. Peki sõnul suutsid nad aga leida viise, kuidas teenustasu konkurentidest taas mööda viia. „SEB ja Swedbanki vastavatest indeksfondidest oleme kolmandiku võrra odavamad,“ sõnas Pekk.

    LHV Pensionifond Indeks – 895 investorit, fondi maht 3,980 miljonit eurot.

    Swedbank Pensionifond K90-99 (Elutsükli strateegia) – 859 investorit, fondi maht 0,363 miljonit eurot.

    SEB Energiline Pensionifond Indeks – 116 investorit, fondi maht 0,539 miljonit eurot.

    Allikas: Pensionikeskus

    Ületrumpamine algas ka aktiivsete fondide hulgas. Mullu septembris teatas Swedbank, et langetab enda II samba konservatiivse pensionifondi K1 haldustasu 0,61%-lt 0,29%ni. Tänavu 1. jaanuarist otsustas enda konservatiivse II samba pensionifondi praktiliselt pooleks lõigata ka SEB, tuues selle 0,95%lt 0,49% peale.
    Ületrumpamine algas ka aktiivsete fondide hulgas. Mullu septembris teatas Swedbank, et langetab enda II samba konservatiivse pensionifondi K1 haldustasu 0,61%-lt 0,29%ni. Tänavu 1. jaanuarist otsustas enda konservatiivse II samba pensionifondi praktiliselt pooleks lõigata ka SEB, tuues selle 0,95%lt 0,49% peale
    Automaatselt juhitud II samba pensionifondide teenustasud
    Tuleva 0,34%LHV 0,39%SEB 0,49%Swedbank 0,49%
    Jaga lugu:
  • Hetkel kuum

Anu Ruul: kestliku innovatsiooni võimalikkusest Maal – kümme sammu maailmalõpust eemale
Innovatsioon ja kestlik innovatsioon ei peaks olema kaks eri terminit, kestlikes uutes innovatsioonides peituvad väga suured tulevikuärid, kirjutab konsultant ja koolitaja Anu Ruul Äripäeva essees.
Innovatsioon ja kestlik innovatsioon ei peaks olema kaks eri terminit, kestlikes uutes innovatsioonides peituvad väga suured tulevikuärid, kirjutab konsultant ja koolitaja Anu Ruul Äripäeva essees.
Krüptoturul suur langus: bitcoin poole aasta madalaimal tasemel
Bitcoin langes täna poole aasta madalaimale tasemele ja ligi veerand miljonit kauplejat oli sunnitud positsioonid sulgema kui krüptovaluutad tehnoloogiaaktsiate kannul langemist jätkasid.
Bitcoin langes täna poole aasta madalaimale tasemele ja ligi veerand miljonit kauplejat oli sunnitud positsioonid sulgema kui krüptovaluutad tehnoloogiaaktsiate kannul langemist jätkasid.
Tehniline viga lükkas Tallinki reisi Turust Stockholmi päeva võrra edasi
Tallinki laeva Baltic Princess reis Turust Stockholmi lükkus tehnilise vea tõttu päeva võrra edasi, kirjutab Iltalehti.
Tallinki laeva Baltic Princess reis Turust Stockholmi lükkus tehnilise vea tõttu päeva võrra edasi, kirjutab Iltalehti.
Raadiohommikus: rikkaks aastal 2022. Aga ka sõjaohust
Reedeses hommikuprogrammis räägime edukast investeerimisest aastal 2022 ning julgeolekuolukorrast kaitseväe juhataja Martin Heremiga.
Reedeses hommikuprogrammis räägime edukast investeerimisest aastal 2022 ning julgeolekuolukorrast kaitseväe juhataja Martin Heremiga.