Vaata, kui hästi kasvab sinu pension

Nende pensionikogujate jaoks, kes on asunud pensioni koguma üheksandas voorus ehk aastal 2009, avaneb oma pensionikontot uurides hoopis teistsugune pilt. Viimase viie aastaga on parima tulemuse teinud Swedbanki, Nordea ja SEB pankade kõige agressiivsemalt investeerivad fondid. Neile järgneb Danske progressiivse strateegiaga fond. LHV panga pensionifondid asuvad selles järjestuses alles tabeli teises pooles.

Kõige populaarsemad teise samba pensionifondid on progressiivse strateegiaga, millel on lubatud investeerida kuni 50% varast aktsiatesse. Nende fondide lühiajalisi tootlusnumbreid kõrvutades avaneb erakordne pilt. Nimelt ületab nii Danske Pension 50, Nordea Pensionifond A, SEB Progressivse Pensionifondi kui ka Swedbank Pensionifond K3 üheaastane tootlus 10%. LHV oma pensionifondiga L jääb 3,42%-lise tootlusega pikalt maha. Sarnane pilt avaneb ka kolmeaastase tootluse puhul, kus teised fondid on juba LHV-d edestamas. Vaid 5- ja 10-aastase tootluse poolest on LHV teistest ees, kuid sedagi üsna napilt. Mis tähendab, et konkurendid astuvad mõne aasta eest edukaimale fondivalitsejale LHV üha teravamalt kandadele. Võrdluseks võib tuua, et kui möödunud aasta lõpu seisuga oli Swedbanki pensionifond K3 investeerinud aktsiatesse pea kogu lubatud 50% varast, siis LHV pensionifondi L varadest moodustasid aktsiad vaid umbes 13%. Lisaks sellele oli aga umbes 10% varadest paigutatud kinnisvarafondidesse.

LHV pensionifondide juht Andres Viisemann tõdes möödunud aasta lõpus, et ta tunnetas aktsiaturgudel olulisi riske, mis lõpuks ei realiseerunud. Ta tunnistas, et need, kes julgesid mullu võtta suuremaid riske, saavutasid ka kõrgema tootluse.

Konservatiivsete fondide tootlus madalam

Võlakirjaturgudel läheb LHV pensionifondidel veidi paremini kui teistel. Kõige konservatiivsematest pensionifondidest, mis investeerivadki vara peamiselt võlakirjadesse, on hetkel kõige parema üheaastase ja kolmeaastase tootlusega LHV pensionifondid XS ja S. Nendest on napilt maas Nordea konservatiivne fond C. Kõigi kolme nimetatud fondi üheaastane tootlus ületab 6%. Üldiselt võib öelda, et kui möödunud aastal hakkasid agressiivsemate fondide tootlused sarnanema konservatiivsete fondide omadega, siis nüüd on esimesed siiski tugevalt ette rebinud.

Pensionifondi on võimalik vahetada kolm korda aastas: jaanuaris, mais ja septembris. Juhul kui soovitakse, et osakute vahetamine toimuks mai alguses, tuleb avaldus esitada hiljemalt 31. märtsil.

Äripäev annab õige pea põhjalikuma ülevaate ka iga panga pensionifondide tegevusest möödunud aastal.

Tabeli info