Investor Toomas

Kes on investor Toomas

Kes on Investor Toomas?

Ühe Tallinna väikese IT-firma osanik ning samas programmeerijana töötav 51aastane Toomas tegi 2002. aasta alguses kaaluka otsuse. Ta alustas paljudele oma tollastele eakaaslastele mõttetuna tunduvat pensionipõlve kindlustamist.

Toomas võttis teadmiseks, et tema pensionile mineku ajaks (aastal 2031) on pensionäre võrreldes tööjõulise elanikkonnaga Eestis märgatavalt enam kui praegu. See aga tähendab, et soovides korraliku elustandardi jätkumist pensionieas, pole mõtet jääda lootma vaid riiklikule pensionile.

Toomasel oli 2002. aasta alguseks koos miljon krooni ehk 64 000 eurot, mida ta otsustas aktsiaturule paigutada eesmärgiga tagada endale 30 aasta pärast muretu vanaduspõlv. Toomas on liitunud ka pensionisammastega, et kasutada ära riigi pakutavad maksusoodustused ja võrrelda enda portfelli tootlust enda pensionifondide tootlusega. Lisaks jälgib Toomas igapäevaselt oma kulutusi ning otsib erinevaid säästmisnippe.

Investeerimisstrateegia

Toomase investeerimisprogrammi pikkuseks on 30 aastat tootluse eesmärgiks on ta seadnud 12% aastas, mille õnnestumisel muutuks tema 64 000 eurot 30 aasta pärast 2 miljoniks euroks. Toomas investeerib ettevõtetesse, mis on tema hinnangul pikaajalise kasvupotentsiaaliga ning mis on end minevikus heast küljest näidanud.

Ta on koostanud endale nn jälgimisnimekirja erinevatest ettevõtetest, sektoritest ja piirkondadest ehk koondanud tema jaoks huvitavad ja päevakajalised investeerimisideed. Investeerimisotsused vaatab ta reeglina üle korra kvartalis, pärast ettevõtete kvartaliaruannete avaldamist. Ta püüab hoida end tagasi emotsioonide ajendil aktsiate ostmistest ja müümistest ning ei loobu väärtpaberitest, mille hind langeb, kuid potentsiaal säilib. Kui Toomas näeb, et ta on teinud vale investeerimisotsuse, tunnistab ta seda endale ja müüb selle ettevõtte aktsiad maha. Ta kaalub müüki ka siis, kui ettevõtte aktsia on Toomase meelest juba liiga palju tõusnud ning tundub ülehinnatud. Toomas otsustab aktsiate soetamisel mitte rabelda, vaid need aegamööda endale soetada. Aastas teeb Toomas vähemalt 12 tehingut. Toomas püüab oma investeeringud hajutada erinevate majandussektorite, piirkondade ja valuutade vahel. 2015. aasta alguses ehk pärast enam kui kümne aasta pikkust investeerimiskogemust, otsustas Toomas muutuda riskijulgemaks ehk ta hakkas 10% portfellist paigutama riskantsemalt ning lühema ajahorisondiga.

Toomase aktsiaportfell

Tallinna Sadam

Positsioon
Tallinna Sadamale kuulub Läänemere suurimaid kauba- ja reisisadamate komplekse, mida läbis 2017. a 10,6 miljonit reisijat ja 19,2 miljonit tonni kaupa. Lisaks reisijate ja kaubavedude teenindamisele tegutseb ettevõte laevanduse ärivaldkonnas. Tallinna Sadama gruppi kuulub ka jäätmekäitlusega tegelev ühisettevõte AS Green Marine. Kontserni 2017. a müügitulu oli 121,3 miljonit eurot, EBITDA 66,5 miljonit eurot ning puhaskasum 26,4 miljonit eurot.

Altria

Positsioon
Altria puhul on tegemist patuettevõttega, mille peamisteks ärivaldkondadeks on tubaka- ning veinitööstus. Kontserni kuuluvad veel Tuntud nimedest Philip Morris, mis tegeleb muuhulgas sigarettide turvalisemaks muutmisega täienevate regulatsioonide kontekstis. Altria kuulsaimaks brändiks on Marlboro.

Facebook

Positsioon
Facebook on juhtiv USA sotsiaalmeedia ettevõte, kel üle kahe miljardi kasutaja üle maailma. Facebookile kuuluvad veel Instagram, Messenger, WhatsApp, Oculus. Ostu hetkel ületas turuväärtus 461 miljardit dollarit. Mark Zuckerbergi juhitud ettevõte jõudis börsile 2012. aastal.

Admiral Markets ASi allutatud võlakiri 28.12.2027

Positsioon
Admiral Markets AS on juhtiv internetipõhiste kauplemisteenuste osutaja, kes pakub kauplemist Forex instrumentidega ning aktsiate, indeksite, väärismetallide, energia ja krüptovaluutade CFD-dega. Admiral Marketsi võlakirjad noteeriti Nasdaq Balti börside võlakirjanimekirjas 11. jaanuaril 2018. aastal. Võlakirja nimiväärtus on 100 eurot ja aastane intressimäär 8%, mida makstakse välja kaks korda aastas.

EfTEN Real Estate Fund III AS

Positsioon
EfTEN Real Estate Fund III AS (lühinimi: EFT1T) on Balti rahavoogu tootvasse ärikinnisvarasse investeeriv kinnisvarafond, mis on suunatud eelkõige jaeinvestoritele. Fondi juhib EfTEN Capital, mis on Balti riikide suurim ärikinnisvarale keskendunud fondivalitseja. Nasdaq Balti börside põhinimekirjas hakati EfTENi kolmanda kinnisvarafondi aktsiatega kauplema 1. detsembril 2017.

iShares MSCI Brazil Capped (EWZ)

Positsioon
iShares MSCI Brazil Capped ETF järgib MSCI Brazil 25/50 indeksit. ETF investeerib suure ja keskmise suurusega Brasiilia ettevõtetesse ning hõlmab 85% kogu turust. Suurima osakaalu (ligi 40%) instrumendist moodustab finantssektor. ETFi aastane haldustasu on 0,63% ning dividenditootlus ligi 1,7%. Fondi valuuta on dollar ning see on kaubeldav New Yorgi börsil. ETF on keskmisest kõrgema riskiga.

Tallink Grupp

Positsioon
AS Tallink Grupp on Euroopa juhtiv laevandusettevõte, mis pakub kvaliteetseid mini-kruiise, reisijate- ja ro-ro kaubaveo teenuseid Läänemerel. Ettevõttele kuulub kokku 18 alust - kruiisilaevad, kiired ro-pax laevad ja ro-ro kaubalaevad. Tegutsetakse laevaliinidel Eesti ja Soome, Soome ja Rootsi, Eesti ja Rootsi ning Läti ja Rootsi vahel. Peamistel liinidel hoitakse juhtivat turupositsiooni.

Equinor

Positsioon
Equinor (endise nimega Statoil ASA) on Norra energeetikaettevõte ja ühtlasi Põhjamaade suurim ettevõte. Nii Oslo kui New Yorgi börsil noteeritud ning 67% ulatuses Norra riigile kuuluv Equinor uurib nafta ja maagaasi leiukohti ning toodab, transpordib, rafineerib ja müüb naftat ja maagaasi. Börsifirma tegutseb 37 riigis ning selle turuväärtus on ligi 55 miljardit dollarit.

Ryanair

Positsioon
Ryanair on Iiri odavlennufirma, mille aktsiad on noteeritud nii Iiri, kui ka Londoni börsil. 2016. aastal lendas Ryanairiga üle 106 miljoni reisija. Aastaks 2024 on seatud eesmärgiks lennutada 180 miljonit reisijat.

Apranga

Positsioon
Apranga on Baltikumi suurim rõivaste jaemüüja. Leedu ettevõtte tegutseb kõigis kolmes Balti riigis ning lisaks enda brändidele on sel veel ka frantsiisilepingud selliste tuntud kaubamärkide müügiks nagu Zara, Hugo Boss, Emporio Armani – kui nimetada vaid mõnda. Ettevõte loodi 1945. aastal ja Vilniuse börsi põhinimekirja kanti see 2005. aasta oktoobris.

Olympic Entertainment Group

Positsioon
Olympic Entertainment Group AS ja tema tütarettevõtted on juhtiv hasartmänguteenuste osutaja Balti riikides ning opereerib kasiinosid Poolas, Slovakkias, Valgevenes ja Itaalias. Lisaks tavakasiinodele pakub ettevõte ka internetikasiino teenuseid.

Microsoft

Positsioon
Microsoft Corporation on 1975. aastal Bill Gatesi ja Paul Alleni asutatud rahvusvaheline tarkvarafirma, mis on kogunud tuntust eelkõige oma operatsioonisüsteemiga Windows ja kontoritarkvaraga Microsoft Office. Ettevõtte aastane käive ulatub 85 miljardi euroni.

LHV Group allutatud võlakiri 29.10.2025

Positsioon
LHV Pank on 1999. aastal loodud Eesti kapitalil põhinev pank. AS LHV Pank pakub hoiuseid, ärilaene, arveldusteenust, väärtpaberivahendust, pensionifonde, liisingut ja varahaldusteenust nii eraisikutele kui ettevõtetele. 2005. aastal asutati LHV Group ning 2016. aastal noteeriti ettevõtte aktsia Nasdaq Tallinna börsil.

Ler¸y Seafood

Positsioon
Norra kontsern Leroy Seafood Group hõlmab endas suurt hulka väiksemaid allüksusi, mis tegelevad nii kalade püügi, - kasvatuse kui ka erinevate mereandide turustamisega. Maailma ühel suurimal lõhetootjal on tütarettevõtted Taanis, Prantsusmaal ja Portugalis.

Inbank allutatud võlakiri 28.09.2026

Positsioon
Inbank on välja kasvanud 2011. aastal loodud finantstehnoloogiaettevõttest Cofi. 2016. aasta septembris toimus Inbanki võlakirjade emissiooni eesmärgiks oli tugevdada ettevõtte kapitalistruktuuri ja turupositsiooni, toetada edasist kasvu ja laienemist uutele sihtturgudele ning kindlustada turvaline kapitalipuhver grupi ettevõtetele. Inbanki võlakirjad on vabalt kaubeldavad Tallinna börsil.

Berkshire Hathaway (BRK-B)

Positsioon
USA investeerimisfirma pikaajaline tegevjuht on maailma üks kõigi aegade edukaim investor Warren Buffett. Berkshire ja selle tütarfirmad hõlmavad suurel hulgal kõige erinevamaid ärivaldkondi, alates kindlustus- ja kommunaalteenustest kuni kinnisvara, raudteekaubaveo, panganduse ja jaemüügini. Ajavahemikus 1965-2015 kerkis Berkshire Hathaway raamatupidamisväärtus aktsia kohta 19,2% aastas. S&P 500 indeksi tootlus oli samal ajavahemikul 9,7% aasta kohta. 2017. aasta seisuga on ettevõtte turuväärtus enam kui 415 miljardit dollarit.

Baltic Horizon Fund

Positsioon
Baltic Horizon Fund on reguleeritud suletud lepinguline kinnisvarafond, mis on registreeritud Eestis. Fond sarnaneb rahvusvaheliselt tuntud REIT fondide kontseptiga kus lõviosa fondi üüritegevuse rahavoost makstakse regulaarselt välja investoritele. Fondi peamine fookus on investeerida ärikinnisvarasse Eestis, Lätis ja Leedus fokuseerides pealinnadele – Tallinn, Riia, Vilnius. Fondil puudub tähtaeg.

Apple

Positsioon
Apple Inc. on 1. aprillil 1976. aastal USAs asutatud rahvusvaheline ettevõte, mis toodab ja turustab personaalarvuteid ning mobiiliseadmeid. Lisaks pakub firma erinevat tarkvara, teenuseid, lisaseadmeid ja võrgulahendusi. Apple müüb oma toodangut globaalselt nii veebipoodide ja tavakaupluste kui lepinguliste edasimüüjate kaudu. Ettevõtte tuntuimad riistvaralised tooted on Macintoshi arvutid, iPod, iPhone ja iPad. Käive ulatus 2014. aastal 160 mld euroni.
Sulge Tutvustus

Kas Apple saab imeärist uue kasvu?

13. juuli 2018, 06:06
Aktsia on tänavu tõusnud vaid 11%.Müüa ei soovita praegu aga ükski Reutersi küsitletud analüütik.
https://www.aripaev.ee/storyimage/ea/20180713/INVESTOR/180719890/AR/0/AR-180719890.jpg
Ainult tellijale

Internet lekib: Apple'i fännid pakuvad üksteise võidu tooteid, millelt õunafirma võiks sügisel lina pealt tõmmata. Aga mina loodan enamat.

Mul on Apple'i suhtes alati kahetised tunded olnud. Mulle meeldib see kasv, mida ta näitab, meeldib, et ta suudab suurusest hoolimata ikka veel meeletuid arengunumbreid näidata. Kuid kõige rohkem meeldib mulle see, kuidas ta on ühest väikesest vidinast loonud tõelise religiooni: vaidlus selle üle, kas Apple'i toode on maailma parim või mitte, ajab tülli sõpru ja aitab kontsernil toodete eest häbitult suurt summat nõuda. Investorina tahan teada, mis saab edasi. Ja kui uskuda Bank of America analüütikuid, siis uus suund on liitreaalsus ja sealt tuleb aasta-paari pärast tubli kümmekond miljardit lisakasumit.

Viimaste numbrite järgi on Apple'i aastakäive 230 miljardi dollari juures, nii et kümnemiljardiliste sammudega edasi liikuda poleks sugugi paha. Liitreaalusest saan mina niimoodi aru, et see on justkui Pokemoni mäng: vaatad ringi – pärismaailm, vaatad nutiseadet – pärismaailma peale on tekkinud uus kiht väikeste koletistega.

Aga võib-olla minnakse siin samm kaugemale. Ehk saame kunagi kanda nutiprille, kus hakkab järsku välkuma tuluke:“Tähelepanu, su ülemus ligineb, pane see kohvitass nüüd käest.“ „Alert: kui sa teed ära ülesande X, on sul arvutuste järgi õigus küsida ülemuselt palgalisa, sest su turuväärtus on tõusnud.“ Või mis minule väga meeldiks: paneksin aga programmi käima, liiguksin mööda linna ja programm identifitseerib ära, kellel on nende firmade tooted, mis mul portfellis on. Saan kohe teada, kas peaksin ikkagi H&Mi aktsiasse rohkem uskuma või peaksin selle Apple´i siiski Samsungi vastu välja vahetama. Või on järsku mõni start-up väga võimsaks muutunud. Isikuvabadusele mõjuvad need asjad väga halvasti, aga mõttemänguna on see päris tore.

Kuidas see kõik välja nägema hakkab, ei ole praegu selge, aga kõik loodavad, et Apple rabab siit kuhjaga kasumit. Et sellest võiks tulla säärane edulugu nagu äpid. App Store saab tänavu 10aastaseks ja Forbes on kokku lugenud, et ainuüksi Play Store'is on 3,8 miljonit appi. Sealjuures on Apple ise nende kümne aastaga äppidest saanud erinevatel andmetel 40–140 miljardit dollarit tulu. Tehnikahuvilised on välja arvutanud, et nende kümne aasta jooksul on makstud arendajatele ligikaudu 100 miljardit dollarit. Sellest on kasvanud välja tõeline äriharu, ilma äppide ja App Store'ita poleks ehk niimoodi lennanud Uber ega Taxify.

Jama kui palju

Ega see kõik tähenda, nagu oleks Apple'il ainult sile tee ees ja muudkui sõida. Tehnikaportaalid on täis kriitikat selle kohta, kuidas ikka pole Apple´i kaameralahendus nii hea kui mõnel teisel, küll jäävat ta kõlaritehnika arengus teistest maha, küll pikendas ta partnerlust Wistroniga, mille peale Forbes kirjutas, et see lööb iPhone hingeelu sassi, siis tekitab probleeme uus iOSi update, siis kutsutakse Apple´i juhid USA kongressi ette aru andma, kuidas ikkagi klientide eraandmetega ümber käiakse – jama kui palju.

Ja kogu armastuse juures: kui vaadata Apple’i tooteid, siis revolutsioonilist arengut nendes pole justkui väga ammu näinud. Puha kosmeetilised uuendused: kord võetakse kõrvaklapiauk ära, siis pannakse jälle tagasi. Kas on juba käes see faas, kus Apple müüb ainult mugavalt oma kaubamärki? Teinekord on tunne, et kõik Apple’i „innovatsioonid“ (nagu näiteks näotuvastus), on juba varem konkurentide poolt testitud. See ka põhjus, miks ma ei suuda lõpuni uskuda, et just Apple on see, kes liitreaalsust või nutiprillide pakutavaid võimalusi kõige suurema kasumiga realiseerima hakkab. Ning siis kostab üle päeva rahvusvahelisest meediast hääli, mis käsivad tehnoloogiaaktsiad kogu täiega maha müüa…

Tunnen muret? Tunnen. Aga Apple´i hinnasiht on Reutersis 202 dollari juures, Bank of America arvab, et lausa 230 dollarit oleks õige hind. Seda kõige õigemat muret hakkan tundma siis, kui lapsed lõpetavad minu norimise selle pärast, et mul ikka seda kõige moodsamat Apple´i pilli taskus pole.

Äripäev https://www.aripaev.ee/img/id-aripaev.svg
12. July 2018, 15:17
Otsi:

Ava täpsem otsing