Pangad hammustavad ärimehi

Oleme jõudnud aega, kus Eesti pank saadab välja teateid: „Erinevate õigusnormide täitmiseks järgime „tunne oma klienti“ põhimõtet ja seetõttu pöördume aeg-ajalt klientide poole andmete uuendamiseks või konkreetseid tehinguid täpsustavate küsimustega. Küsime lisainfot järgmiste tehingute kohta: (loetelu firmadest, kellega on arveldatud). Palun täpsustage, millise kauba/teenuse eest toimusid maksed/laekumised ja edastage meile nende tehingute  alusdokumendid (leping/arve). Andmete küsimise nõue tuleneb rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadusest. Selle kohaselt peab finantsasutustel olema põhjalik ülevaade oma klientidest ja arusaam nendega seotud isikutest, kliendi tegevusalast, maksetavadest ning vara päritolust."

Niipalju siis ärisaladusest. Sellest enam ei piisa, kui maksu- ja tolliamet kaupade liikumisel, päritolul ja maksustamisel silma peal hoiab. Nüüd hakkavad ka pangad ettevõtete kontollimisega/auditeerimisega tegelema.

Minnes panka maksekorralduse limiiti suurendama sain vastuseks, et see pole võimalik, ilma et vastav summa kontol oleks. Ja kui summa on kontol, ka siis polnud mul makse tegemine võimalik. Oli mingi töötaja „näpuviga“.

Raskeks on läinud äritegemine Maarjamaal.

Autor: Helger Aaresild