Artikkel
  • Kuula
    Tähelepanu! Artikkel on enam kui 5 aastat vana ning kuulub väljaande digitaalsesse arhiivi. Väljaanne ei uuenda ega kaasajasta arhiveeritud sisu, mistõttu võib olla vajalik kaasaegsete allikatega tutvumine.

    Krüpto-rahapesu tõkestavad peagi karmimad seadused

    Rahapesu andmebüroo juhi Madis Reimandi sõnul on nad teinud ettepanekud krüptoraha regulatsioonide tugevdamiseks.Foto: Karin Kaljuläte / Ekspress Meedia

    Rahandusministeerium viib peagi valitsusse rahapesu ja terrorismi rahastamise seaduse muudatused, millega karmistatakse juba teist korda krüptorahaga seotud tegevuslubade andmist.

    Täpselt aasta ja ühe päeva eest jõustus Eestis rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse uus redaktsioon, millega võeti üle ELi nn IV rahapesu tõkestamise direktiiv.
    Sellega loodi Eestis kaks uut krüptovaldkonda puudutavat mõistet – “virtuaalvääringu raha vastu vahetamise teenuse pakkuja” ning “virtuaalvääringu rahakotiteenuse pakkuja”. Varem oli kasutusel üldisem “alternatiivsete maksevahendite teenuse pakkuja”. Asja mõte oli veidi korrastada anarhilist krüptoraha turgu.
    Nüüd on aga selgunud, et regulatsioone tuleks siiski veelgi karmistada. Eile teatas finantsinspektsioon (FI), et näeb uue rahapesu riskiallikana just krüptovaradega seotud teenuseid või vastavaid kauplemisplatvorme pakkuvaid ettevõtteid. “Finantsvahendajatel tuleb nende teenindamisel tagada vastav kutseoskus, et tavapäraseid rahapesu ja terrorismi tõkestamise lahendeid kasutades mõista ka teenuste tehnilist eripära ning sealt omakorda tõusetuvaid riske,” teatas FI.
    Riskid on olemas
    Ka lubade väljastamisega tegeleva rahapesu andmebüroo (RAB) juhi Madis Reimandi sõnul on muutusi vaja. “Näeme selles tegevusvaldkonnas rahapesu ja pettuseriske, mistõttu oleme teinud ettepanekud regulatsioonide tugevdamiseks,” toonitas ta. Valdav osa lubade taotlejaid on tema sõnul mitteresidendid.
    Rahandusministeerium ongi seaduse üle vaadanud ja plaanib lähiajal muudatusettepanekutega valitsusse minna. “Kuna virtuaalvääringuga seonduvad uued rahvusvahelised rahapesu riskid, siis selleks, et rahapesu tõhusamalt tõkestada, vaadati üle senine loamenetlus ja virtuaalvääringu teenusepakkujate suhtes kohalduv regulatsioon,” ütles ministeeriumi ettevõtluse ja arvestuspoliitika osakonna jurist Ülle Eelmaa. Muu hulgas karmistatakse tegevuslubade andmise tingimusi.
    Kui rahandusministeeriumi ettepanekud valitsuses läbi lähevad, peab RAB hakkama kontrollima virtuaalvääringu teenuse pakkujate sobivust ja laitmatu maine olemasolu. Lisaks nähakse uues regulatsioonis ette, et firmade registrijärgne asukoht ja peakontor peavad olema Eestis ja välisriigis registreeritud ettevõtja puhul tuleb siin asutada filiaal. Nendel, kel tegevusluba juba olemas, on aega pool aastat, et esitada rahapesu andmebüroole täiendavaid andmeid, vastasel korral tunnistatakse tegevusluba kehtetuks.
    Tohutu nõudlus
    Mullu jõustunud muudatustega pidid olemasolevad teenusepakkujad end ümber määratlema, selleks tuli taotlus teha kaheksa kuu jooksul alates seaduse jõustumisest ehk juulikuuks. Vaadates statistikat selgub, et käima läks lausa tormiline taotluste esitamine. RAB-le esitatud loataotluste arv on tänavu tõusnud pea 12kordseks, üheksa kuuga on saadud 997 loataotlust, millest valdava osa annavadki just virtuaalvääringutega seotud tegevusload. Võrdluseks – 2017. aastal lahendati kokku vaid 108 loataotlust.
    Virtuaalvääringu rahakotiteenuse pakkujaid on praeguseks Eestis 444 ja virtuaalvääringu raha vahetamise teenuse pakkujaid 526 – nende vahel on muidugi ka suur kattuvus. Eelmise aasta lõpu seisuga oli neid aga vaid vastavalt kaks ja 32.
    Selgituseks – praegu tuleb RAB-le taotlust esitades kirjeldada ettevõtte üldandmeid ning täpsustada teenuse liik, selle pakkumise koht (RAB load annavad õiguse tegutseda ainult Eestis) ning vastutav isik. Samuti tuleb näidata, millised on ettevõtte sisemised protseduurireeglid rahapesu- ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse nõuete täitmisel.
    Kui taotleja on ettevõte, kes on välisriigist või kelle juhatuse liige, prokurist, osanik või tegelik kasusaaja on välisriigi isik, tuleb lisaks esitada päritoluriigi pädeva ametkonna tõend kriminaalkaristuste puudumise kohta. Kui ettevõte tegutseb välisriigis, peaks lubade ja kehtivate nõuete asjus pöörduma tolle riigi poole. Seni pole aga ühelgi juhul teenuse pakkumise kohaks välisriiki märgitud.
    On esinenud ka juhtumeid, mil RAB on loa andmisest keeldunud või on juba välja antud loa kehtivuse peatunud. “Mitmel juhul on rahapesu andmebüroo tuvastanud, et ettevõte ei ole kuue kuu jooksul loa saamisest arvates Eestis reaalselt tegutsema asunud ning nendel juhtudel oleme tegevusloa kehtetuks tunnistanud,” märkis Reimand.
  • Hetkel kuum
Seotud lood

Artur Ulla: krüptokroon tulgu! Jagame kasvu dividendidena kodanikele
Iga kodanik võiks saada osa ettevõtete edulugudest läbi plokiahelal asuvate müntide (Kroonide), mida jaotatakse nii firmadele endile kui kõikidele kodanikele, kui ettevõtetel läheb hästi, pakub Artur Ulla arvamuskonkursile Edukas Eesti saadetud artiklis.
Iga kodanik võiks saada osa ettevõtete edulugudest läbi plokiahelal asuvate müntide (Kroonide), mida jaotatakse nii firmadele endile kui kõikidele kodanikele, kui ettevõtetel läheb hästi, pakub Artur Ulla arvamuskonkursile Edukas Eesti saadetud artiklis.
Sony koondab 900 videomängudega seotud töökohta
Sony Group teatas, et koondab oma PlayStationi ärist 900 töötajat. Kärped moodustavad umbes 8% üksusest ja on osa ülemaailmsest ümberstruktureerimisest, mis hõlmab Londoni stuudio sulgemist, vahendas The Wall Street Journal.
Sony Group teatas, et koondab oma PlayStationi ärist 900 töötajat. Kärped moodustavad umbes 8% üksusest ja on osa ülemaailmsest ümberstruktureerimisest, mis hõlmab Londoni stuudio sulgemist, vahendas The Wall Street Journal.
Articles republished from the Financial Times
Reaalajas börsiinfo
Küsimus OÜ-tamisest: kas ettevõtjad on au sees või hoopis kahtluse all?
Eriti just praegu peab riik ettevõtjat usaldama ning kohtlema teda kui partnerit, mitte kui potentsiaalset petturit, kirjutab ettevõtja ning erakonna Parempoolsed liige Kadri Kullman.
Eriti just praegu peab riik ettevõtjat usaldama ning kohtlema teda kui partnerit, mitte kui potentsiaalset petturit, kirjutab ettevõtja ning erakonna Parempoolsed liige Kadri Kullman.
Gasellid
Kiiresti kasvavate firmade liikumist toetavad:
Gaselli KongressAJ TootedFinora BankGBC Team | Salesforce
Neeme Korv: Skype'i tegijad trikitavad jälle
Eesti kapital osaleb olulistes tehingutes, kiiresti kasvavad gasellettevõtted ületavad takistusi, aga kas vaeseks saame end ikkagi vinguda, küsib Äripäeva arvamustoimetuse juht Neeme Korv.
Eesti kapital osaleb olulistes tehingutes, kiiresti kasvavad gasellettevõtted ületavad takistusi, aga kas vaeseks saame end ikkagi vinguda, küsib Äripäeva arvamustoimetuse juht Neeme Korv.
Kaitseväe uus juht sai paika
Eesti kaitseväe uueks juhiks saab Andrus Merilo, kes võtab kohused üle Martin Heremilt suvel.
Eesti kaitseväe uueks juhiks saab Andrus Merilo, kes võtab kohused üle Martin Heremilt suvel.
Kristi Hõrrak: puust ette ja roheliseks – kuidas iga väikeettevõtja saab juba praegu rohepöördest võita
Sisuliselt iga Eesti väikeettevõtja saab rohereeglid lausa hämmastavalt lihtsasti oma äri kasuks tööle panna, kirjutab Finora Panga juhatuse liige Kristi Hõrrak.
Sisuliselt iga Eesti väikeettevõtja saab rohereeglid lausa hämmastavalt lihtsasti oma äri kasuks tööle panna, kirjutab Finora Panga juhatuse liige Kristi Hõrrak.
Ford heitis Viktor Siilatsi õuele uue konkurendi
Eestis seni ainsana Forde müünud Viktor Siilatsi ettevõte Info-Auto peab nüüd hakkama võistlema Inchcape Motorsiga, kuna viimane sai samuti Fordi ametlikuks edasimüüjaks.
Eestis seni ainsana Forde müünud Viktor Siilatsi ettevõte Info-Auto peab nüüd hakkama võistlema Inchcape Motorsiga, kuna viimane sai samuti Fordi ametlikuks edasimüüjaks.
Lahkus konjunktuuriinstituudi juhtivteadur Leev Kuum
27. veebruaril lahkus meie hulgast oma 94. eluaastal Eesti Konjunktuuriinstituudis pikka aega juhtivteadurina töötanud majandusteadlane Leev Kuum, teatas instituut.
27. veebruaril lahkus meie hulgast oma 94. eluaastal Eesti Konjunktuuriinstituudis pikka aega juhtivteadurina töötanud majandusteadlane Leev Kuum, teatas instituut.
Donald Tusk peab Poolas vastuolulist võitlust
Peaminister tahab eelmise valitsuse raudse luuaga minema pühkida, kuid kriitikute arvates läheb ta sellega üle piiri.
Peaminister tahab eelmise valitsuse raudse luuaga minema pühkida, kuid kriitikute arvates läheb ta sellega üle piiri.