Artikkel

    Krüpto-rahapesu tõkestavad peagi karmimad seadused

    Rahapesu andmebüroo juhi Madis Reimandi sõnul on nad teinud ettepanekud krüptoraha regulatsioonide tugevdamiseks.Foto: Karin Kaljuläte / Ekspress Meedia

    Rahandusministeerium viib peagi valitsusse rahapesu ja terrorismi rahastamise seaduse muudatused, millega karmistatakse juba teist korda krüptorahaga seotud tegevuslubade andmist.

    Täpselt aasta ja ühe päeva eest jõustus Eestis rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse uus redaktsioon, millega võeti üle ELi nn IV rahapesu tõkestamise direktiiv.
    Sellega loodi Eestis kaks uut krüptovaldkonda puudutavat mõistet – “virtuaalvääringu raha vastu vahetamise teenuse pakkuja” ning “virtuaalvääringu rahakotiteenuse pakkuja”. Varem oli kasutusel üldisem “alternatiivsete maksevahendite teenuse pakkuja”. Asja mõte oli veidi korrastada anarhilist krüptoraha turgu.
    Nüüd on aga selgunud, et regulatsioone tuleks siiski veelgi karmistada. Eile teatas finantsinspektsioon (FI), et näeb uue rahapesu riskiallikana just krüptovaradega seotud teenuseid või vastavaid kauplemisplatvorme pakkuvaid ettevõtteid. “Finantsvahendajatel tuleb nende teenindamisel tagada vastav kutseoskus, et tavapäraseid rahapesu ja terrorismi tõkestamise lahendeid kasutades mõista ka teenuste tehnilist eripära ning sealt omakorda tõusetuvaid riske,” teatas FI.
    Riskid on olemas
    Ka lubade väljastamisega tegeleva rahapesu andmebüroo (RAB) juhi Madis Reimandi sõnul on muutusi vaja. “Näeme selles tegevusvaldkonnas rahapesu ja pettuseriske, mistõttu oleme teinud ettepanekud regulatsioonide tugevdamiseks,” toonitas ta. Valdav osa lubade taotlejaid on tema sõnul mitteresidendid.
    Rahandusministeerium ongi seaduse üle vaadanud ja plaanib lähiajal muudatusettepanekutega valitsusse minna. “Kuna virtuaalvääringuga seonduvad uued rahvusvahelised rahapesu riskid, siis selleks, et rahapesu tõhusamalt tõkestada, vaadati üle senine loamenetlus ja virtuaalvääringu teenusepakkujate suhtes kohalduv regulatsioon,” ütles ministeeriumi ettevõtluse ja arvestuspoliitika osakonna jurist Ülle Eelmaa. Muu hulgas karmistatakse tegevuslubade andmise tingimusi.
    Kui rahandusministeeriumi ettepanekud valitsuses läbi lähevad, peab RAB hakkama kontrollima virtuaalvääringu teenuse pakkujate sobivust ja laitmatu maine olemasolu. Lisaks nähakse uues regulatsioonis ette, et firmade registrijärgne asukoht ja peakontor peavad olema Eestis ja välisriigis registreeritud ettevõtja puhul tuleb siin asutada filiaal. Nendel, kel tegevusluba juba olemas, on aega pool aastat, et esitada rahapesu andmebüroole täiendavaid andmeid, vastasel korral tunnistatakse tegevusluba kehtetuks.
    Tohutu nõudlus
    Mullu jõustunud muudatustega pidid olemasolevad teenusepakkujad end ümber määratlema, selleks tuli taotlus teha kaheksa kuu jooksul alates seaduse jõustumisest ehk juulikuuks. Vaadates statistikat selgub, et käima läks lausa tormiline taotluste esitamine. RAB-le esitatud loataotluste arv on tänavu tõusnud pea 12kordseks, üheksa kuuga on saadud 997 loataotlust, millest valdava osa annavadki just virtuaalvääringutega seotud tegevusload. Võrdluseks – 2017. aastal lahendati kokku vaid 108 loataotlust.
    Virtuaalvääringu rahakotiteenuse pakkujaid on praeguseks Eestis 444 ja virtuaalvääringu raha vahetamise teenuse pakkujaid 526 – nende vahel on muidugi ka suur kattuvus. Eelmise aasta lõpu seisuga oli neid aga vaid vastavalt kaks ja 32.
    Selgituseks – praegu tuleb RAB-le taotlust esitades kirjeldada ettevõtte üldandmeid ning täpsustada teenuse liik, selle pakkumise koht (RAB load annavad õiguse tegutseda ainult Eestis) ning vastutav isik. Samuti tuleb näidata, millised on ettevõtte sisemised protseduurireeglid rahapesu- ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse nõuete täitmisel.
    Kui taotleja on ettevõte, kes on välisriigist või kelle juhatuse liige, prokurist, osanik või tegelik kasusaaja on välisriigi isik, tuleb lisaks esitada päritoluriigi pädeva ametkonna tõend kriminaalkaristuste puudumise kohta. Kui ettevõte tegutseb välisriigis, peaks lubade ja kehtivate nõuete asjus pöörduma tolle riigi poole. Seni pole aga ühelgi juhul teenuse pakkumise kohaks välisriiki märgitud.
    On esinenud ka juhtumeid, mil RAB on loa andmisest keeldunud või on juba välja antud loa kehtivuse peatunud. “Mitmel juhul on rahapesu andmebüroo tuvastanud, et ettevõte ei ole kuue kuu jooksul loa saamisest arvates Eestis reaalselt tegutsema asunud ning nendel juhtudel oleme tegevusloa kehtetuks tunnistanud,” märkis Reimand.
  • Hetkel kuum
Seotud lood

Nordeconi ehitusdivisjoni juht: pole põhjust arvata, et ehitusmaterjalide hinnad langevad
Selleks, et hinnad liiguksid tagasi sõjaeelse ajastu tasemele, peaks kogu sektorile mõjuma mingi seninägematu surve koos seninägematu tehnilise võimalusega. Asjaolusid arvestades on see ilmselt ebareaalne, kirjutab Nordeconi hoonete ehituse divisjoni juht Ats Janno.
Selleks, et hinnad liiguksid tagasi sõjaeelse ajastu tasemele, peaks kogu sektorile mõjuma mingi seninägematu surve koos seninägematu tehnilise võimalusega. Asjaolusid arvestades on see ilmselt ebareaalne, kirjutab Nordeconi hoonete ehituse divisjoni juht Ats Janno.
Powell: intressi edasised tõstmised on keset tugevat tööturgu vajalikud
Föderaalreservi esimees Jerome Powell ütles intervjuus, et USA majanduses on inflatsiooni aeglustumise protsess alanud. Lisades, et tõenäoliselt on vaja täiendavaid intressimäärade tõstmisi inflatsiooni viimiseks tagasi 2% eesmärgini.
Föderaalreservi esimees Jerome Powell ütles intervjuus, et USA majanduses on inflatsiooni aeglustumise protsess alanud. Lisades, et tõenäoliselt on vaja täiendavaid intressimäärade tõstmisi inflatsiooni viimiseks tagasi 2% eesmärgini.
Harju Elekter ja Nordeconi tütar sõlmisid 5 miljoni eurose lepingu
Harju Elekter sõlmis koos Nordeconi tütarettevõttega ehituslepingu Allika tööstusparki tootmishoone rajamiseks.
Harju Elekter sõlmis koos Nordeconi tütarettevõttega ehituslepingu Allika tööstusparki tootmishoone rajamiseks.
Reaalajas börsiinfo
Mikrofoniga Soomes: ettevõtted viisid end turismimessiks parimasse turundusvormi
Talvekuudel planeerib suurem osa turismisektori tegijatest uue kõrghooaja tegevusi ja viib end turunduslikku tippvormi, mistõttu käis „Turismitunni" saatejuht Gregor Alaküla külas Soome turismimessil Matka, et uurida, kuidas Eesti ettevõtted end soomlastele turundavad.
Talvekuudel planeerib suurem osa turismisektori tegijatest uue kõrghooaja tegevusi ja viib end turunduslikku tippvormi, mistõttu käis „Turismitunni" saatejuht Gregor Alaküla külas Soome turismimessil Matka, et uurida, kuidas Eesti ettevõtted end soomlastele turundavad.
GALERII: Spordijuhtimise aastakonverents 2023
2. veebruaril toimus Radisson Blu Hotell Olümpia konverentsikeskuses Äripäeva ja Eesti Olümpiakomitee korraldatud Spordijuhtimise Aastakonverents 2023: Piiride ületamisest.
2. veebruaril toimus Radisson Blu Hotell Olümpia konverentsikeskuses Äripäeva ja Eesti Olümpiakomitee korraldatud Spordijuhtimise Aastakonverents 2023: Piiride ületamisest.
Nordeconi ehitusdivisjoni juht: pole põhjust arvata, et ehitusmaterjalide hinnad langevad
Selleks, et hinnad liiguksid tagasi sõjaeelse ajastu tasemele, peaks kogu sektorile mõjuma mingi seninägematu surve koos seninägematu tehnilise võimalusega. Asjaolusid arvestades on see ilmselt ebareaalne, kirjutab Nordeconi hoonete ehituse divisjoni juht Ats Janno.
Selleks, et hinnad liiguksid tagasi sõjaeelse ajastu tasemele, peaks kogu sektorile mõjuma mingi seninägematu surve koos seninägematu tehnilise võimalusega. Asjaolusid arvestades on see ilmselt ebareaalne, kirjutab Nordeconi hoonete ehituse divisjoni juht Ats Janno.
GALERII: Spordijuhtimise aastakonverents 2023
2. veebruaril toimus Radisson Blu Hotell Olümpia konverentsikeskuses Äripäeva ja Eesti Olümpiakomitee korraldatud Spordijuhtimise Aastakonverents 2023: Piiride ületamisest.
2. veebruaril toimus Radisson Blu Hotell Olümpia konverentsikeskuses Äripäeva ja Eesti Olümpiakomitee korraldatud Spordijuhtimise Aastakonverents 2023: Piiride ületamisest.

Olulisemad uudised

Teenetemärgi saanud Põlvamaa ettevõtja: olen harjunud ütlema, et maksumaksjat ei näe keegi
Presidendilt Valgetähe teenetemärgi saanud pakendeid tootva Cista juhatuse liige Vahur Käärik nentis, et varem ütles ta ikka, et auraha saavad moosekandid, aga maksumaksjat ei näe keegi.
Presidendilt Valgetähe teenetemärgi saanud pakendeid tootva Cista juhatuse liige Vahur Käärik nentis, et varem ütles ta ikka, et auraha saavad moosekandid, aga maksumaksjat ei näe keegi.

Küpsised

Äripäev kasutab küpsiseid parima ajakirjandusliku teenuse, huvipakkuvama sisu ja hea kasutajakogemuse võimaldamiseks. Meie veebilehel on järgmist liiki küpsised: vajalikud-, statistika-, eelistuste- ja turunduse küpsiseid. Küpsiste kasutamise eesmärkide ja töötlemise aluse osas saad rohkem infot Meie Küpsiste Poliitikast. Vajutades „Luban kõik“ nõustud Küpsiste kasutamisega meie ja kolmandate osapoolte poolt Meie Küpsiste poliitikas ja käesolevas Küpsiste lahenduses toodud tingimustel. Vajutades „Muudan eelistusi“ saad oma eelistusi alati muuta ja täiendavalt infot erinevate Küpsiste kohta.

Loe lähemalt meie Privaatsus - ja Küpsisepoliitikast.