Pension: kogemuse tähtsus

Mida tasub kliendil fondivalikul jälgida?

1. Fondijuhi taust ning investeerimiskogemus

Nordea on valinud Eesti pensionifonde juhtima pika rahvusvahelise investeerimiskogemusega Olli Enqvisti, kes on kõige kogenum fondijuht Eesti pensionifondijuhtide hulgas.  Ollit toetab investeerimistegevuses ka ligi 400-liikmeline Nordea investeerimismeeskond.

Peale suurte kogemuste on meil ka pikk ning väärikas ajalugu. Nordea pensionifondid on Nordea Life & Pensions üksuse juhtimise all, kes tegutseb pensionitoodete ja elukindlustuse vallas alates 1844. aastast ehk 166 aastat. Kuigi ajaloost ei saa teha liiga kaugeleulatuvaid järeldusi, näitab pikk tegutsemine stabiilsust, sihikindlust ja konkurentsivõimekust.

Nordea on selgelt suurim, usaldusväärseim ja kõrgeima reitinguga (Standard & Poors pikaajaline reiting AA-) Eestis tegutsev finantsgrupp. Nordea eelistab orgaanilist kasvu – see on selline moodus kasvada, kus kasvu nimel ei tehta järeleandmisi kliendile pakutava teenuse kvaliteedis.

2. Mõõdukate riskidega saavutatud senine tootlus

Nordea pensionifondid on pakkunud oma klientidele suurepärast tootlust mõistlike riskide juures. Meie pensionifondide tootlused jäävad  alates käivitamisest (kaks aastat tagasi) vahemikku 21% kuni 55%. Kkuid tootluse numbrite kõrval peab vaatama ka seda, kui palju riske on võetud tootluse saamiseks ehk kui palju pensionifondis oleva raha väärtus kõigub.

Nordea pensionifondide riskid on hästi juhitud, sest pensionifondide varasid juhitakse sama standardi järgi kui miljonite Põhjamaade klientide varasid. Eesti pensionifondide kahe-aastane riskitase on võrreldes teiste siinsete pensionifondidega madalaim sarnaste seas ning ainult pensionifondi A puhul teisel kohal (www.pensionikeskus.ee andmetel). Kuna investeerimine on alati vähemal või rohkemal määral seotud riskidega, siis on riskiga kaalutud tootlusel oluline tähtsus.