Aastaga üle poole miljoni

Viie aasta eest oma teekonda aktsiaturul alustanud investor Toomase väärtpaberiportfell kõikus sel aastal enam kui kunagi varem, kuid tõusis aasta kokkuvõttes siiski enam kui pool miljonit krooni.

Aasta alguse 1,942 miljonilt kroonilt kerkis Toomase väärtpaberiportfelli väärtus üleeilseks 2,464 mln kroonini. Kevadine raha väljavõtmine arenevate riikide börsidelt muutis ta portfelli sel aasta kõikuvamaks kui eales varem.

Kui käimasoleva aastani oli Tomi jaoks kõige mustem periood 2004. aasta kevad, mil portfelli maht kahanes 95 000 krooni võrra, siis selle aasta kevadine börsilangus vedas portfelli pooleteist kuuga miinusesse koguni 323 000 krooniga.

Toomase portfell on muutunud kõikuvamaks, kuna aktsiate osakaal on üha tõusnud. Kui aasta alguses oli tal aktsiatesse investeerimata kolmandik rahast, siis aasta lõpus kõigest kuuendik.

Suurima panuse 2006. aasta tõusu andis Baltika (197 000 krooni) ja kaminaid tootev Tulikivi (139 000). Suuri peksupoisse portfellis polnudki. Nii naftatootja Apache'i kui ka meretranspordifirma LASCO aktsiatega kaotas Toomas aastaga 19 000-20 000 krooni.

Kõige suuremaks möödunud aasta väljaminekuks oli maksu- ja tolliametile 2005. aasta väärtpaberite müügist tekkinud enam kui 55 000kroonine tulumaksukohustus. 2007. aastal peaks tulumaksukohtus jääma alla 14 000 krooni (Norma aktsiate ja Hansa Investeerimisfondi osakute müük).

Investor Toomaselt on mitmed inimesed küsinud, et kui suur oleks ta tulumaksukohustus, kui ka kõik aktsiad peaks korraga maha müüma. Kuna realiseerimata kasum väärtpaberitest ulatub 1,079 miljoni kroonini ja 2007. aastaks on tulumaksumäär 22%, siis 237 000 krooni. Toomas selle pärast pead veel ei vaeva. Pole sugugi välistatud, et muudetakse tulumaksuseadust ja aktsiatehingutelt teenitud kasumid muutuvad maksuvabaks. Tore oleks, kui maksuvabastus kehtiks ka enne seaduse kehtima hakkamist ostetud väärtpaberitele.

Dividende teenis Toomas aastaga veidi üle 25 000 krooni, mis väärtpaberiportfelli suurust vaadates on küllaltki nõrk näitaja ja seletab, et ta investeeringud on muutunud väärtusaktsiatest rohkem kasvuaktsiateks.