Litsentsita firma mängib panka

OMX Baltic0,74%323,32
OMX Riga−0,51%966,46
OMX Tallinn1,38%2 279,29
OMX Vilnius0,13%1 514,23
S&P 5000,58%7 757,17
DOW 300,69%52 856,09
Nasdaq 1,05%26 702,86
FTSE 1000,19%10 752,88
Nikkei 2250,85%64 621,24
CMC Crypto 2000,00%0,00
USD/EUR0,00%0,89
GBP/EUR0,00%1,19
EUR/RUB0,00%92,21

OMX Baltic0,74%323,32
OMX Riga−0,51%966,46
OMX Tallinn1,38%2 279,29
OMX Vilnius0,13%1 514,23
S&P 5000,58%7 757,17
DOW 300,69%52 856,09
Nasdaq 1,05%26 702,86
FTSE 1000,19%10 752,88
Nikkei 2250,85%64 621,24
CMC Crypto 2000,00%0,00
USD/EUR0,00%0,89
GBP/EUR0,00%1,19
EUR/RUB0,00%92,21

Ajalehtedest võib viimasel ajal leida Estonian Real Estate OÜ ja Fond Control OÜ reklaami, milles lubatakse hoiustele 15% aastaintressi. See on 10-15 korda suurem kui pankade pakutavad hoiuseprotsendid.

Tekib küsimus: milline vaba turunišš lubab pakkuda investoritele sellist tootlikkust? Estonian Real Estate (ERE) ja Fond Control (FC) omanikud on Maksim Sorokin ja Dmitri Perepelitsõn, kellega Äripäeva venekeelsel väljaandel Delovõje Vedomosti ühendust võtta ei õnnestunud. Lugu ilmus Delovõje Vedomostis 3. juulil, praegu on reklaamide avaldamine lõpetatud.

Oma kodulehel teatavad ERE ja FC, et ostavad kinnisvara, renoveerivad selle ja müüvad. Korteri keskmine müügiperiood on 11 päeva. "Miks ostetakse meie korterid nii kiiresti? Nende alla turuhinna väärtuse tõttu. Miks ainult meie müüme alla turuhinna? Sest organiseerime ise kogu protsessi algusest lõpuni, samal ajal, kui teised maksavad teenuste eest ehitusfirmadele ja kinnisvarabüroodele," ütleb reklaam. Edasi pakutakse hoiust, millele lubatakse Eesti parimat protsendimäära.

Selline lubadus tekitab rea küsimusi. Näiteks, kuivõrd seaduslik on selline ärimudel, arvestades, et hoiuste kogumine elanikkonnalt nõuab litsentsi ning sellega võivad tegelda ainult pangad.

Tegevus uurijate luubi all.

Finantsinspektsiooni pressiesindaja Malle Aleksius teatas, et nemad on teinud FC-le hoiatuse, mille võib leida ka inspektsiooni kodulehelt: "Finantsinspektsioon teavitab, et äriühing Fond Control OÜ (äriregistri kood 11610724) ei oma krediidiasutuse tegevusluba. Fond Control OÜ-l puudub õigus kaasata avalikkuselt hoiuseid või muid tagasimakstavaid rahalisi vahendeid. Nimetatud ettevõte pakub veebiportaali ere.ee kaudu avalikkusele võimalust rahaliste vahendite hoiustamiseks. Fond Control OÜ hoiustele ei laiene Tagatisfondi hoiuste tagamise skeem."

Kui potentsiaalset kasu lubavad kuulutused ilmusid nii eesti- kui venekeelses meedias, siis hoiatus, mis räägib pakkumiste ebaseaduslikkusest, on avaldatud vaid eesti keeles finantsinspektsiooni kuulutustetahvlil, mida, olgem ausad, loevad väga vähesed. Pealegi ei seleta konstateering, et ettevõttel puudub litsents, lahti hoiustajate riske.

Seadus keelab elanikkonnalt hoiuste vastuvõtmist asutustel, kel ei ole selleks vastavat litsentsi, kes ei ole täitnud finantsasutusele esitatavaid nõudeid ning kes ei osale Hoiuste Tagamise Fondis. Nõuete rikkumise eest on ette nähtud isegi kriminaalvastutus.

Põhja Ringkonnaprokuratuuri pressinõunik Arno Põder ütles, et finantsinspektsiooni avalduse alusel algatas prokuratuur kriminaalmenetluse võimaliku ilma litsentsita majandustegevuse kohta. "Uurijate suure töökoormuse tõttu ei jõuta asjaga veel aktiivselt tegeleda," märkis Põder.

Suured tulevikuplaanid?

ERE ja FC omanike Sorokini ja Perepelitsõni nimele on registreeritud veel pea paarkümmend uut ettevõtet, mis räägib selgelt suurtest tulevikuplaanidest. Nende ettevõtete kontaktina on märgitud ainult gmaili postkast. Kodulehel on toodud Swissotelis asuva kontori aadress, ilma toanumbrita. Ettevõtte telefonid ka ei vasta. Reklaam aga jätkab ilmumist.

Hetkel kuum

19.10.26, 06:00

RKIKi asejuht üritas suunata Linnamäe osalusega firmale magusa raketihanke ja läks hiljem tema palgale

20.10.26, 10:13

Eesti sai järgmise ükssarviku

19.10.26, 14:23

Maailma kuulsaim restoran avas skandaali järel taas uksed

19.10.26, 06:00

Eika Asset Management alustab Letsinvesti platvormil 8% intressiga võlakirjade pakkumist Poola logistikapargi arendamiseks

ERE äriskeem töötab, kuigi mitte nii, nagu reklaamis kirjeldatud. Ettevõtte kodulehel on öeldud, et hoiustajad ei pea oma raha pärast muretsema, kuna hoiused on tagatud hüpoteegiga: "Lepingu sõlmimisel seatakse meie kinnisvarale investori kasuks hüpoteek, mis tagab kohustuste täitmise." Hüpoteek tõepoolest vormistatakse. Täna kuulub FC-le 5 korterit, mis on kõik hüpoteegiga koormatud. Paljud FC ja ERE juba müüdud korterid olid samuti koormatud hüpoteegiga ettevõtte või eraisiku kasuks. Valdavalt on hüpoteegipidajatena märgitud kiirlaene väljastavad AS Odav Laen ja Hüpoteeklaen OÜ. Hüpoteegipidajate seas on ka suurte nõudesummadega eraisikuid. Mõned korrad oli hüpoteek vormistatud Sorokinile ja Perepelitsõnile kuuluvate ettevõtete OÜ Reserv Invest ja Advant Realty OÜ kasuks.

Enamiku hüpoteegilepinguid on vormistanud notar Ants Ainson. Kuna seaduse järgi ei saa ERE ja FC hoiuseid vastu võtta, siis peab hüpoteegiga koormatud tehingul olema mingi muu õiguslik vorm (näiteks laenuleping). Viidates seadusele, mis kohustab teda kliendi saladus hoidma, keeldus Ainson oma püsiklientide tehinguid kommenteerimast.

Litsentsita firma mängib panka

Hetkel kuum

Seotud lood

Hetkel kuum

Podcastid

Enimloetud

Viimased uudised